เกณฑ์การประเมินคุณสมบัติผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศและธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ

                                  31  พฤษภาคม  2547 
เรียน  ผู้จัดการ 
      สาขาธนาคารต่างประเทศทุกธนาคาร 
      สำนักงานวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศทุกธนาคาร 
          ที่ ธปท.สนส.(11)ว. 1039  /2547 เรื่อง เกณฑ์การประเมินคุณสมบัติผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศและธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ 
          1.  เหตุผลในการออกหนังสือเวียน 
        เพื่อกำหนดเกณฑ์การประเมินคุณสมบัติผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ และธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ ตามที่กำหนดในข้อ 3 ของหมวด 2 ของประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการอนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ  ลงวันที่ 23 มกราคม 2547 และประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการอนุญาต จัดตั้งธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ ลงวันที่ 23 มกราคม 2547 
          2.  อำนาจตามกฎหมาย 
          ธนาคารแห่งประเทศไทยอาศัยอำนาจตามความในข้อ 3 ของหมวด 2 ของประกาศกระทรวง การคลัง เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการอนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ ลงวันที่  23 มกราคม 2547 กำหนดเกณฑ์การประเมินคุณสมบัติผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ และอาศัยอำนาจตามความในข้อ 3 ของหมวด 2 ของประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการอนุญาตจัดตั้งธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ ลงวันที่ 23 มกราคม 2547กำหนดเกณฑ์การประเมินคุณสมบัติผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคาร ต่างประเทศ 
          3.  ขอบเขตการบังคับใช้  
        หนังสือเวียนฉบับนี้ให้ใช้บังคับกับธนาคารต่างประเทศที่มีสาขาในประเทศไทยที่มีความ ประสงค์จะขอจัดตั้งธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ หรือธนาคารต่างประเทศที่มี สำนักงานวิเทศธนกิจในประเทศไทยที่ประสงค์จะขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศหรือธนาคารพาณิชย์ ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ 
          4.  เกณฑ์การประเมินคุณสมบัติผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศและธนาคารพาณิชย์ ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ 
          เกณฑ์การประเมินคุณสมบัติผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ หรือ ธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศตามที่กำหนดไว้ในข้อ 3 หมวด 2 ของประกาศ ทั้ง 2 ฉบับข้างต้น มีดังนี้ 
          1. ผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศและธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูก ของธนาคารต่างประเทศ 
                    1.1  ผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศต้องเป็นธนาคารต่างประเทศที่มี สำนักงานวิเทศธนกิจ เปิดดำเนินการในประเทศไทย 
                    1.2  ผู้มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศต้อง เป็นธนาคารต่างประเทศที่มีสาขาเปิดดำเนินการในประเทศไทย หรือเป็นธนาคารต่างประเทศที่มีสำนักงาน วิเทศธนกิจเปิดดำเนินการในประเทศไทยและมีแผนจะควบรวมกับสถาบันการเงินอย่างน้อย 1 แห่ง  
          2. การให้ความร่วมมือกับทางการและบทบาทในการพัฒนาเศรษฐกิจและพัฒนาความรู้ใน ระบบการเงินของไทย 
                    2.1 การให้ความร่วมมือกับทางการและบทบาทในการพัฒนาเศรษฐกิจ 
                              *  มีการลงทุน / ให้สินเชื่อ / ให้การสนับสนุน 
                              *  มีการให้สินเชื่อแก่ภาคเศรษฐกิจที่สำคัญ 
                              *  มีการชักนำธุรกิจเข้ามาในประเทศไทย 
                    2.2  บทบาทในการพัฒนาความรู้ในระบบการเงินของไทย 
                              *  มีการพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ๆ 
                              *  มีการจัดฝึกอบรม / หรือเป็นวิทยากร 
                              *  มีการจัดให้พนักงานได้รับการอบรม 
        3.  ขนาด ชื่อเสียง ฐานะ และผลการดำเนินงาน 
          3.1 มีขนาดใหญ่ โดยพิจารณาจากขนาดของสินทรัพย์และเงินกองทุน 
                3.2  มีชื่อเสียง โดยพิจารณาจากได้รับการจัดอันดับโดยสถาบันการจัดอันดับตั้งแต่ระดับ Investment Grade ขึ้นไป 
                    3.3 มีฐานะมั่นคงและผลการดำเนินงานดี โดยพิจารณาจากอัตราส่วนเงินกองทุนต่อ สินทรัพย์เสี่ยง (BIS Ratio) แบบเฉพาะรายสถาบันการเงิน (Solo Basis) และแบบรวมกลุ่ม (Consolidated Basis) 
          4. ประสบการณ์และความชำนาญในการดำเนินธุรกิจระหว่างประเทศ และบทบาทใน ศูนย์กลางทางการเงินของโลก รวมทั้งมีบทบาทในการพัฒนาธุรกิจการเงินระหว่างประเทศมีเครือข่ายในต่างประเทศ และมีสำนักงานใหญ่ หรือสาขาตั้งอยู่ในศูนย์กลางทางการเงิน  
           5. ความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับประเทศไทย 
         เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับประเทศไทย  และมีปริมาณการค้าและการลงทุนที่มีนัยสำคัญกับประเทศไทยหรือเป็นประเทศในกลุ่ม OECD 
          6. มาตรฐานการกำกับควบคุมสถาบันการเงินที่ดีน่าเชื่อถือ 
        เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่มีมาตรฐานการกำกับควบคุมสถาบัน การเงินที่ดีน่าเชื่อถือ โดยหน่วยงานกำกับดูแลใช้เกณฑ์การกำกับดูแลตามแนวทาง BIS 
          7. ธนาคารกลางหรือหน่วยงานการกำกับดูแลมีความสัมพันธ์อันดีกับธนาคารแห่งประเทศไทย 
          เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่ธนาคารกลางหรือหน่วยงานการกำกับดูแลสถาบันการเงินของประเทศนั้นมีความสัมพันธ์อันดีกับธนาคารแห่งประเทศไทย โดยธนาคารแห่ง ประเทศไทยสามารถขอข้อมูลการกำกับและตรวจสอบจากผู้กำกับดูแล (Home Regulator) ได้ 
          8. การเปิดโอกาสให้ธนาคารพาณิชย์ไทยเข้าไปดำเนินธุรกิจ 
        เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่เปิดโอกาสให้ธนาคารพาณิชย์ไทย เข้าไปเปิดดำเนินการในประเทศที่ธนาคารต่างประเทศนั้นจัดตั้งอยู่ ในระดับที่ใกล้เคียงกับประเทศนั้นได้รับ จากประเทศไทย 
          5.  ติดต่อสอบถาม 
        ในกรณีที่ต้องการสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม กรุณาติดต่อเจ้าหน้าที่สัมพันธ์สถาบันการเงิน (Centre Point of Contact : CPC) ตามหมายเลขโทรศัพท์ที่ปรากฏในเว็บไซต์ธนาคารแห่งประเทศไทย (www.bot.or.th) หรือฝ่ายกำกับสถาบันการเงินและตรวจสอบสถาบันเฉพาะกิจ สายกำกับสถาบันการเงิน  ตามหมายเลขโทรศัพท์ 0-2283-5952 
         จึงเรียนมาเพื่อทราบ 
                                                   ขอแสดงความนับถือ 
                                                  (นายเกริก  วณิกกุล) 
                                                    ผู้ช่วยผู้ว่าการ 
                                                สายนโยบายสถาบันการเงิน 
                                                     ผู้ว่าการแทน 
 ฝ่ายกลยุทธ์สถาบันการเงิน 
 โทร. 0-2283-6875-6 
 หมายเหตุ [ 
] ธนาคารแห่งประเทศไทยจะจัดให้มีการประชุมชี้แจงในวันที่.....ณ......... 
         [X
] ไม่มีการประชุมชี้แจง 
สนสว90-อญ00010-25470601ด 
-ยก-