ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

                                                        ธนาคารแห่งประเทศไทย
                             10 พฤศจิกายน 2538
เรียน  ผู้จัดการ
         บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ทุกบริษัท
         ที่ งฟ.(ว) 4439/2538 เรื่อง  ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
         ธนาคารขอส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง คุณสมบัติและลักษณะต้องห้ามอย่างอื่นของผู้บริหารของบริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ ลงวันที่ 6 พฤศจิกายน 2538 ซึ่งได้ลงประกาศในราชกิจจานุเบกษาแล้ว ฉบับประกาศทั่วไป เล่ม 112 ตอนที่ 90 ง ลงวันที่ 9 พฤศจิกายน 2538
         เนื่องจากในปัจจุบัน     ทางการได้ขยายขอบเขตการประกอบธุรกิจของสถาบันการเงินให้กว้างขวางขึ้น สถาบันการเงินจึงจำเป็นต้องจัดหาบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถ  และความชำนาญในด้านธุรกิจการเงินเข้ามาเป็นผู้บริหารเพื่อรองรับการขยายขอบเขตธุรกิจดังกล่าว ฉะนั้น ธนาคารด้วยความเห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง จึงได้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ฉบับลงวันที่ 16 มกราคม 2527 และกำหนดหลักเกณฑ์ใหม่ที่สำคัญ ดังนี้
         1.กำหนดระดับคุณสมบัติเกี่ยวกับคุณวุฒิทางการศึกษา  และประสบการณ์ในการทำงานขั้นต่ำของบุคคลที่บริษัทจะแต่งตั้งเป็นกรรมการผู้มีอำนาจในการจัดการ   และผู้บริหารในระดับที่มีอำนาจหน้าที่ความรับผิดชอบควบคุมดูแลการปฏิบัติงานที่เป็นสายงานที่เป็นสายงานหลักของบริษัท ให้สูงขึ้นกว่าเดิม
         2. สำหรับตำแหน่งผู้บริหารระดับผู้ช่วยผู้จัดการ  ผู้จัดการฝ่าย หรือผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น ที่มีอำนาจหน้าที่ความรับผิดชอบและควบคุมดูแลการปฏิบัติงานที่มิใช่สายงานหลักของบริษัท เช่น งานธุรการ งานสารบรรณ งานเลขานุการ งานบัญชี การพนักงาน การประชาสัมพันธ์ การตรวจสอบกิจการภายใน การประมวลผลการจัดการระบบข้อสนเทศและการดำเนินงานด้านกฎหมายเป็นต้น ไม่บังคับว่าต้องมีประสบการณ์ในการทำงานในสถาบันการเงินมาก่อนแต่ควรมีคุณวุฒิทางการศึกษาและหรือประสบการณ์ในการทำงานเฉพาะด้านที่ตรงกับสายงานที่จะดูแลรับผิดชอบ
         3. ในการคัดเลือกพิจารณาบุคคลที่จะดำรงตำแหน่งผู้บริหารว่า มีความเหมาะสมกับตำแหน่งที่จะดำรงควรคำนึงถึงองค์ประกอบดังต่อไปนี้
         3.1 พิจารณาว่าบุคคลนั้นมีความซื่อสัตย์สุจริต มีความรู้ความสามารถ และมีความรอบคอบในการที่จะบริหารงานตามหน้าที่และความรับผิดชอบ มีความขยันหมั่นเพียรในการปฏิบัติงาน และเป็นบุคคลที่คำนึงถึงผลประโยชน์ของประชาชนเป็นสำคัญ
         3.2 พิจารณาประวัติการบริหาร  และ  ผลงานในอดีต โดยจะต้องไม่เป็นบุคคลที่เคยมีส่วนเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงหรือการปฏิบัติที่ไม่สุจริต หรือก่อให้เกิดความเสียหายร้ายแรง หรือการหลอกลวงหรือการกระทำการใดๆ  ที่ไม่เหมาะสมไม่ว่าจะชอบด้วยกฎหมายหรือไม่ก็ตาม  อันก่อให้เกิดความไม่น่าเชื่อถือและความน่าสงสัยต่อการบริหารงานของบุคคลนั้น
         ให้บริษัทเงินทุนหรือบริษัทเครดิตฟองซิเอร์   ขอความเห็นชอบแต่งตั้งผู้บริหารตามแบบที่แนบหนังสือธนาคารที่ งฟ.(ว) 3618/2538 ลงวันที่ 15 กันยายน 2538 ทั้งนี้ ในกรณีขอความเห็นชอบตาม2. หากธนาคารไม่ทักท้วงภายใน 15 วันนับแต่วันที่ได้รับหนังสือขอความเห็นชอบ ให้ถือว่าบุคคลดังกล่าวได้รับความเห็นชอบการแต่งตั้งแล้วตามที่ขอ
         จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติ
                              ขอแสดงความนับถือ
                            ธีระชัย  ภูวนาถนรานุบาล
                                               แทน
                                  ผู้ว่าการ
สิ่งที่ส่งมาด้วย   ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง คุณสมบัติและลักษณะต้องห้ามอย่างอื่นของผู้บริหารของบริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ ลงวันที่ 6 พฤศจิกายน 2538
 ส่วนกำกับบริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
 ฝ่ายกำกับและพัฒนาสถาบันการเงิน
 โทร. 2826746
                         ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
           เรื่อง  คุณสมบัติและลักษณะต้องห้ามอย่างอื่นของผู้บริหารของบริษัทเงินทุน
                            และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
                             —————————————————
         อาศัยอำนาจตามความในมาตรา 22 (9)  (10)  มาตรา 56  แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน   ธุรกิจหลักทรัพย์  และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์พ.ศ.2522 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชกำหนดแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิต-ฟองซิเอร์  พ.ศ.2522   พ.ศ.2526  ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความเห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ดังต่อไปนี้
         ข้อ1.ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่องคุณสมบัติและลักษณะต้องห้ามอย่างอื่นของผู้บริหารของบริษัทเงินทุน บริษัทหลักทรัพย์และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ ลงวันที่16 มกราคม 2527
         ข้อ 2. ในประกาศนี้
         "ผู้บริหาร" หมายถึง กรรมการ ผู้จัดการ รองผู้จัดการ ผู้ช่วยผู้จัดการ หรือพนักงานหรือบุคคลผู้มีอำนาจในการจัดการบริษัท หรือผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น รวมทั้งที่ปรึกษา หรือบุคคลอื่นซึ่งบริษัททำสัญญาให้มีอำนาจเด็ดขาดในการบริหารงานของบริษัท ตลอดจนผู้ซึ่งปฏิบัติงานให้แก่บุคคลอื่นนั้นด้วย
         "ประสบการณ์ในการทำงาน"  หมายถึง  ประสบการณ์ในการทำงานเต็มเวลาเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจของธนาคารพาณิชย์ บริษัทเงินทุน บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทเครดิตฟองซิเอร์ หรือสถาบันการเงินที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้นหรือเกี่ยวกับกิจการของหน่วยงานอื่นตามที่ได้รับความเห็นชอบจากธนาคารแห่งประเทศไทย
         ข้อ 3. ผู้บริหารต้องมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้
            (1)เป็นบุคคลที่มีคุณสมบัติทางการศึกษาและมีประสบการณ์ในการทำงานดังต่อไปนี้ เว้นแต่จะได้รับการผ่อนผันจากธนาคารแห่งประเทศไทย กล่าวคือ
            (1.1) สำหรับกรรมการผู้มีอำนาจในการจัดการบริษัท ผู้จัดการ รองผู้จัดการ หรือผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น  ต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีขึ้นไป  หรือเทียบเท่าที่ก.พ.รับรอง และมีประสบการณ์ในการทำงานมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่าห้าปี
            (1.2)สำหรับผู้ช่วยผู้จัดการ ผู้จัดการฝ่าย  หรือผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น
            (ก)สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีขึ้นไปหรือเทียบเท่าที่ก.พ.รับรองและมีประสบการณ์ในการทำงานมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่าสามปี
            (ข) สำเร็จการศึกษาระดับประกาศนียบัตรมัธยมศึกษาตอนปลายสายอาชีพ หรือสายสามัญหรือเทียบเท่า และมีประสบการณ์ในการทำงานมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่าห้าปี
         ทั้งนี้ เว้นแต่ตำแหน่งที่ปรึกษา ผู้ช่วยผู้จัดการ ผู้จัดการฝ่าย หรือผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น ที่มีอำนาจหน้าที่ ความรับผิดชอบ และหรือควบคุมดูแลการดำเนินงานของบริษัทที่มิใช่สายงานหลัก เช่นงานธุรการ งานสารบรรณ งานเลขานุการ งานบัญชี การพนักงาน การประชาสัมพันธ์การตรวจสอบกิจการภายในการประมวลผลการจัดการระบบข้อสนเทศและการดำเนินงานด้านกฎหมายเป็นต้น
            (2) เป็นบุคคลที่มีประวัติผลงานความสามารถในการบริหารงานเหมาะสมกับตำแหน่งที่จะดำรง
            (3) เป็นบุคคลที่เคยดำรงตำแหน่งหรือมีขอบเขตอำนาจหน้าที่  และ ความรับผิดชอบในระดับใกล้เคียงขอบเขตอำนาจหน้าที่  และความรับผิดชอบของตำแหน่งในบริษัทเงินทุนหรือบริษัทเครดิต-ฟองซิเอร์ เว้นแต่กรรมการซึ่งไม่มีอำนาจในการจัดการบริษัท และบุคคลตาม (1.2) วรรคสอง
            (4) เป็นบุคคลที่สามารถทำงานให้แก่บริษัทได้เต็มเวลาตามหน้าที่ และความรับผิดชอบ
         ข้อ 4. ผู้บริหารต้องไม่มีลักษณะต้องห้ามดังต่อไปนี้
            (1) เคยถูกธนาคารแห่งประเทศไทย หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์สั่งถอดถอนจากการเป็นผู้บริหารของสถาบันการเงินใดมาก่อน
            (2) ถูกธนาคารแห่งประเทศไทย หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์ หรือหน่วยงานของรัฐทั้งในประเทศและต่างประเทศ ซึ่งมีหน้าที่กำกับและควบคุมสถาบันการเงินกล่าวโทษ ร้องทุกข์ หรือกำลังถูกดำเนินคดีในความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองเอร์ กฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายว่าด้วยการกำกับและควบคุมสถาบันการเงินนั้น
            (3) เคยถูกไล่ออก  ปลดออก  หรือให้ออกจากสถาบันการเงินใดไม่ว่าในประเทศหรือต่างประเทศ เนื่องจากกระทำทุจริตในสถาบันการเงินนั้น
            (4) มีประวัติการทำงานอันส่อไปในทางทุจริต
            (5)มีประวัติการบริหารงานอันเป็นเหตุให้เกิดการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุนธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์กฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายว่าด้วยการกำกับและควบคุมสถาบันการเงินนั้นหลายครั้งหรือที่เป็นความผิดร้ายแรงอันแสดงถึงการขาดความรับผิดชอบหรือความรอบคอบในการบริหารงาน
            (6)เป็นลูกหนี้อันเนื่องมาจากการดำเนินธุรกิจของบริษัทนั้น  เว้นแต่เป็นลูกหนี้อันเนื่องจากภาระผูกพันตามคำสั่งการจากธนาคารแห่งประเทศไทย
         การที่บุคคล ห้างหุ้นส่วน หรือบริษัทจำกัด ตามมาตรา 20 (7) วรรคสอง  แห่งพระราช-บัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ.2522 เป็นลูกหนี้ของบริษัท ให้ถือว่าบุคคลตามวรรคหนึ่งเป็นลูกหนี้ด้วย
         ข้อ 5. ความในข้อ 3. มิให้ใช้บังคับแก่บุคคลที่ได้รับยกเว้นตามมาตรา 22 (7) และ (8) (ข) (ค) แห่งพระราชบัญญัติดังกล่าว
         ข้อ 6. ผู้บริหารที่ได้รับความเห็นชอบจากธนาคารอยู่แล้ว ก่อนวันที่ประกาศนี้มีผลใช้บังคับ หากมีคุณวุฒิทางการศึกษาและประสบการณ์ในการทำงานไม่ครบถ้วนตามข้อ3 (1)ให้ยังคงอยู่ในตำแหน่งหน้าที่นั้นได้ต่อไป
         ข้อ 7. ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป
                       ประกาศ ณ วันที่ 6 พฤศจิกายน 2538
                                วิจิตร  สุพินิจ
                                  ผู้ว่าการ
                            ธนาคารแห่งประเทศไทย
         (ราชกิจจานุเบกษา ฉบับประเทศทั่วไป เล่ม 112 ตอนที่ 90 ง วันที่ 9 พฤศจิกายน 2538)