หลักเกณฑ์ในการอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า

                                                  1 มิถุนายน  2542
           เรียน  ผู้จัดการ
      ธนาคารพาณิชย์ทุกธนาคาร *
          ที่ ธปท.ง.(ว)2115/2542  เรื่อง  หลักเกณฑ์ในการอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า
          เนื่องด้วยทางการได้มีนโยบายที่จะขยายขอบเขตการประกอบธุรกิจของสถาบันการเงินและได้อนุญาตให้สถาบันการเงินประกอบธุรกิจต่าง ๆ เพิ่มเติมเป็นลำดับมาแล้ว  นั้น        
          บัดนี้ ธนาคารแห่งประเทศไทยโดยอาศัยอำนาจตามความในมาตรา 9 ทวิแห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. 2505  ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2522  จะพิจารณาอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า  
          จึงกำหนดหลักเกณฑ์ในการอนุญาตไว้ดังนี้
          1.  ให้ธนาคารพาณิชย์ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า ยื่นคำขออนุญาตต่อธนาคารแห่งประเทศไทย
          2.  ในการพิจารณาอนุญาต ธนาคารแห่งประเทศไทย จะคำนึงถึงปัจจัยดังต่อไปนี้
                    (1)  ฐานะทางการเงิน ความสามารถในการดำรงเงินกองทุนตามกฎหมายตามเกณฑ์ที่ทางการกำหนด และการกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์ที่สงสัยว่าจะไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ตามเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด
                    (2) คุณสมบัติของผู้บริหาร
                 (3)  ระบบการจัดการ ระบบบัญชี และระบบควบคุมภายใน
                 (4)  การปฏิบัติตามกฎหมาย 
                    (5)  นโยบายและมาตรการในการควบคุมและบริหารความเสี่ยงในการประกอบกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์
          หมายเหตุ   *  ไม่รวมกิจการวิเทศธนกิจ
          3.  ธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยประกาศกำหนด
          4.  ในการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า นอกจากได้รับอนุญาตตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์แล้ว  ธนาคารพาณิชย์ยังจะต้องได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทดังกล่าวตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์อีกด้วย
          อนึ่ง ในกรณีที่ธนาคารพาณิชย์ประสงค์จะขายหลักทรัพย์โดยที่ยังไม่มีหลักทรัพย์นั้นอยู่ในครอบครอง  ธนาคารพาณิชย์จะทำได้เฉพาะเพื่อป้องกันความเสี่ยงของตน และมีหลักฐานที่ชัดแจ้งว่าจะได้หลักทรัพย์ดังกล่าวเป็นกรรมสิทธิ์ในอนาคต  ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์  
          จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติ
                                                        ขอแสดงความนับถือ
                                                     (นายกิตติ  พัฒนพงศ์พิบูล)
                                                          รองผู้ว่าการ
          ฝ่ายนโยบายสถาบันการเงิน
          โทร. 283-5868,  283-5304
          หมายเหตุ  ธนาคารจะไม่จัดการชี้แจงรายละเอียดหนังสือฉบับนี้
-ยก-