ซักซ้อมความเข้าใจเรื่องการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ

                                                         ธนาคารแห่งประเทศไทย
                              23 มิถุนายน 2537 
 เรียน ผู้จัดการ
         บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ทุกบริษัท
         ที่ ธปท.งพ. (ว) 1137/2537 เรื่อง ซักซ้อมความเข้าใจเรื่องการประกอบ
         ธุรกิจเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ
         โดยที่ในปัจจุบันบริษัทเงินทุน  และบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ได้ขยายขอบเขตการประกอบธุรกิจออกไปกว้างขวาง และเกี่ยวข้องกับเงินตราต่างประเทศมากขึ้น   ซึ่งในบางกรณีอาจเป็นการขัดต่อพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินพุทธศักราช2485ได้ ฉะนั้น เพื่อความเข้าใจอันถูกต้อง ธนาคารจึงขอซักซ้อมความเข้าใจถึงขอบเขตของธุรกิจ  ที่เกี่ยวข้องกับเงินตราต่างประเทศ   ที่บริษัทจะกระทำดังต่อไปนี้
         ข้อ1. บริษัทสามารถกระทำการดังต่อไปนี้ได้โดยไม่ต้องขออนุญาตจากธนาคาร  แต่จะต้องไม่เกินอัตราที่กำหนดตามพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์  และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. 2522
            1.1 กู้ยืมเงินเป็นเงินตราต่างประเทศ
            1.2 นำเงินที่กู้ยืมเป็นเงินตราต่างประเทศมาให้กู้ยืมต่อเป็นเงินบาท    โดยมีสัญญาให้ลูกค้ารับความเสี่ยงจากอัราแลกเปลี่ยน
            1.3 ลงทุนในกิจการที่จัดตั้งขึ้นในต่างประเทศ เช่น การจัดตั้งบริษัทในเครือ  หรือการถือหุ้นเพื่อมีส่วนเข้าบริหารบริษัทในต่างประเทศ ในวงเงินไม่เกิน 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐอเมริกาต่อปี
            1.4 ซื้อ ขาย แลกเปลี่ยน หรือโอนเงินตราต่างประเทศเพื่อตนเองกับผู้ที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเงินตราต่างประเทศ
         ทั้งนี้ การกระทำการตามวรรคหนึ่ง    บริษัทจะต้องปฎิบัติตามระเบียบพิธีการตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินด้วย
         ข้อ 2. บริษัทต้องได้รับอนุญาตจากธนาคารก่อนดำเนินการ ดังต่อไปนี้
               2.1 เปิดบัญชีเงินฝากในต่างประเทศ
               2.2 ลงทุนในหลักทรัพย์ในต่างประเทศ
               2.3 ให้กู้ยืม ซื้อ ซื้อลด หรือรับช่วงซื้อลดตั๋วเงินเป็นเงินตราต่างประเทศ
               2.4 ก่อภาระผูกพัน ค้ำประกัน หรือรับรองรับอาวัล  หรือสอดเข้าแก้หน้าในตั๋วเงินเป็นเงินตราต่างประเทศ
         การขออนุญาตกระทำการดังกล่าวในวรรคหนึ่ง ให้ยื่นคำขอไปยังฝ่ายกำกับและพัฒนาสถาบันการเงินทั้งนี้ ธนาคารจะพิจารณาอนุญาตให้ดำเนินการตาม 2.3 และ2.4 ได้เป็นครั้งคราวตามความจำเป็นแก่กรณี จนกว่าทางการจะขยายขอบเขตให้ประกอบธุรกิจเงินตราต่างประเทศได้
               อนึ่ง ให้บริษัทที่ได้ก่อภาระผูกพัน ค้ำประกัน หรือรับรองรับอาวัลหรือสอดเข้าแก้หน้าในตั๋วเงินเป็นเงินตราต่างประเทศไปแล้วแจ้งยอดคงค้าง ณ วันสิ้นเดือนไปยังฝ่ายกำกับและพัฒนาสถาบันการเงินพร้อมกับแบบ บ.ง.5 ด้วย
         ข้อ 3. ให้บริษัทถือปฎิบัติเกี่ยวกับการทำนิติกรรมเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ   หรืออัตราแลกเปลี่ยนดังนี้
               3.1 ห้ามทำสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า เช่น สัญญา foward หรือ option กับผู้ที่มิได้รับอนุญาตตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน   ให้ประกอบธุรกิจซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าได้
               3.2 ในการทำสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า บริษัทจะต้องมีภาวะผูกพันในการรับหรือจ่ายเงินตราต่างประเทศเช่นว่านั้นจริง
               3.3 ในสัญญาเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ หรืออัตราแลกเปลี่ยนต้องไม่มีเงื่อนไขหรือข้อตกลงที่ผิดความเป็นจริงของตลาดหรือผิดประเพณีที่ยอมรับกันทั่วไป
               3.4 เงื่อนไขหรือข้อตกลงใด ๆ   เกี่ยวกับการปฎิบัติตามสัญญาการไม่ปฎิบัติตามสัญญาการยกเลิกสัญญา หรือการต่ออายุสัญญาเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ หรืออัตราแลกเปลี่ยน ต้องไม่อยู่ในลักษณะที่ก่อให้เกิดความเสียหายต่อฐานะการเงินและการดำเนินงานของบริษัทเงินทุน
         จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฎิบัติต่อไป
                              ขอแสดงความนับถือ
                                วิจิตร  สุพินิจ
                                  ผู้ว่าการ
 ส่วนพัฒนาธุรกิจสถาบันการเงิน 
 ฝ่ายกำกับและพัฒนาสถาบันการเงิน 
 โทร. 2835837, 2835868

---