ธนาคารแห่งประเทศไทย
23 มิถุนายน 2537
เรียน ผู้จัดการ
บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ทุกบริษัท
ที่ ธปท.งพ. (ว) 1137/2537 เรื่อง ซักซ้อมความเข้าใจเรื่องการประกอบ
ธุรกิจเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ
โดยที่ในปัจจุบันบริษัทเงินทุน และบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ได้ขยายขอบเขตการประกอบธุรกิจออกไปกว้างขวาง และเกี่ยวข้องกับเงินตราต่างประเทศมากขึ้น ซึ่งในบางกรณีอาจเป็นการขัดต่อพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินพุทธศักราช2485ได้ ฉะนั้น เพื่อความเข้าใจอันถูกต้อง ธนาคารจึงขอซักซ้อมความเข้าใจถึงขอบเขตของธุรกิจ ที่เกี่ยวข้องกับเงินตราต่างประเทศ ที่บริษัทจะกระทำดังต่อไปนี้
ข้อ1. บริษัทสามารถกระทำการดังต่อไปนี้ได้โดยไม่ต้องขออนุญาตจากธนาคาร แต่จะต้องไม่เกินอัตราที่กำหนดตามพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. 2522
1.1 กู้ยืมเงินเป็นเงินตราต่างประเทศ
1.2 นำเงินที่กู้ยืมเป็นเงินตราต่างประเทศมาให้กู้ยืมต่อเป็นเงินบาท โดยมีสัญญาให้ลูกค้ารับความเสี่ยงจากอัราแลกเปลี่ยน
1.3 ลงทุนในกิจการที่จัดตั้งขึ้นในต่างประเทศ เช่น การจัดตั้งบริษัทในเครือ หรือการถือหุ้นเพื่อมีส่วนเข้าบริหารบริษัทในต่างประเทศ ในวงเงินไม่เกิน 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐอเมริกาต่อปี
1.4 ซื้อ ขาย แลกเปลี่ยน หรือโอนเงินตราต่างประเทศเพื่อตนเองกับผู้ที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเงินตราต่างประเทศ
ทั้งนี้ การกระทำการตามวรรคหนึ่ง บริษัทจะต้องปฎิบัติตามระเบียบพิธีการตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินด้วย
ข้อ 2. บริษัทต้องได้รับอนุญาตจากธนาคารก่อนดำเนินการ ดังต่อไปนี้
2.1 เปิดบัญชีเงินฝากในต่างประเทศ
2.2 ลงทุนในหลักทรัพย์ในต่างประเทศ
2.3 ให้กู้ยืม ซื้อ ซื้อลด หรือรับช่วงซื้อลดตั๋วเงินเป็นเงินตราต่างประเทศ
2.4 ก่อภาระผูกพัน ค้ำประกัน หรือรับรองรับอาวัล หรือสอดเข้าแก้หน้าในตั๋วเงินเป็นเงินตราต่างประเทศ
การขออนุญาตกระทำการดังกล่าวในวรรคหนึ่ง ให้ยื่นคำขอไปยังฝ่ายกำกับและพัฒนาสถาบันการเงินทั้งนี้ ธนาคารจะพิจารณาอนุญาตให้ดำเนินการตาม 2.3 และ2.4 ได้เป็นครั้งคราวตามความจำเป็นแก่กรณี จนกว่าทางการจะขยายขอบเขตให้ประกอบธุรกิจเงินตราต่างประเทศได้
อนึ่ง ให้บริษัทที่ได้ก่อภาระผูกพัน ค้ำประกัน หรือรับรองรับอาวัลหรือสอดเข้าแก้หน้าในตั๋วเงินเป็นเงินตราต่างประเทศไปแล้วแจ้งยอดคงค้าง ณ วันสิ้นเดือนไปยังฝ่ายกำกับและพัฒนาสถาบันการเงินพร้อมกับแบบ บ.ง.5 ด้วย
ข้อ 3. ให้บริษัทถือปฎิบัติเกี่ยวกับการทำนิติกรรมเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ หรืออัตราแลกเปลี่ยนดังนี้
3.1 ห้ามทำสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า เช่น สัญญา foward หรือ option กับผู้ที่มิได้รับอนุญาตตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ให้ประกอบธุรกิจซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าได้
3.2 ในการทำสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า บริษัทจะต้องมีภาวะผูกพันในการรับหรือจ่ายเงินตราต่างประเทศเช่นว่านั้นจริง
3.3 ในสัญญาเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ หรืออัตราแลกเปลี่ยนต้องไม่มีเงื่อนไขหรือข้อตกลงที่ผิดความเป็นจริงของตลาดหรือผิดประเพณีที่ยอมรับกันทั่วไป
3.4 เงื่อนไขหรือข้อตกลงใด ๆ เกี่ยวกับการปฎิบัติตามสัญญาการไม่ปฎิบัติตามสัญญาการยกเลิกสัญญา หรือการต่ออายุสัญญาเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศ หรืออัตราแลกเปลี่ยน ต้องไม่อยู่ในลักษณะที่ก่อให้เกิดความเสียหายต่อฐานะการเงินและการดำเนินงานของบริษัทเงินทุน
จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฎิบัติต่อไป
ขอแสดงความนับถือ
วิจิตร สุพินิจ
ผู้ว่าการ
ส่วนพัฒนาธุรกิจสถาบันการเงิน
ฝ่ายกำกับและพัฒนาสถาบันการเงิน
โทร. 2835837, 2835868