การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน

                                                            29 ธันวาคม 2543
เรียน      ผู้จัดการ
          บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ทุกบริษัท
          ที่ สนส.(02) ว.1033/2543 เรื่อง การนำส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน
          ธนาคารแห่งประเทสไทยขอส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน ลงวันที่ 21 ธันวาคม 2543 ซึ่งจะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2544 และได้ลงประกาศในราชกิจจานุเบกษา ฉบับประกาศทั่วไป เล่น 117 ตอนพิเศษ 132 ลงวันที่ 27 ธันวาคม 2543 แล้ว
          สาระสำคัญของประกาศฉบับนี้ คือ กำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน ดังนี้
          1. กำหนดความหมายของการจัดหาเงินทุนจากประชาชน ลูกค้า และบริษัท
          2. กำหนดข้อมูลที่ลูกค้าจะต้องแสดงตน เมื่อให้กู้ยืมเงิน หรือฝากเงิน
          3. กำหนดหลักฐานการแสดงตนของลูกค้าตามข้อ 2
          4. กำหนดการตรวจสอบความถูกต้องของหลักฐานแสดงตน และระยะเวลาการเก็บรักษา
          5. กำหนดข้อห้ามกรณีลูกค้าประสงค์จะปกปิดชื่อจริง
          6. กำหนดการปฏิบัติสำหรับลูกค้าที่ให้กู้ยืมเงิน หรือฝากเงินอยู่ก่อนวันที่ประกาศฉบับนี้มีผลใช้บังคับ
          อนึ่ง หากเป็นลูกค้าที่เคยมีธุรกรรมกับบริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์และมีเอกสารตามที่กำหนดอยู่แล้ว เมื่อมีธุรกรรมใหม่ก็ไม่ต้องจัดให้มีเอกสารที่กล่าวอีกและไม่เป็น
          การปฏิบัติขัดต่อข้อ 3 ตามประกาศข้างต้น สำหรับการออกบัตรเงินฝากและตัวแลกเงินโดยระบุชื่อผู้รับเงินหรือออกให้แก่ผู้ถือก็ได้ตามประกาศอื่นที่เกี่ยวข้องกำหนดไว้ ก็ไม่เป็นการปฏิบัติขัดต่อข้อ 5 ตามประกาศที่กล่าวเช่นเดียวกัน
          จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติ
                                                                      ขอแสดงความนับถือ
                                                            (นายสามารถ  บูรณวัฒนาโชค)
                                                        ผู้อำนวยการ สายนโยบายสถาบันการเงิน
                                                                       ผู้ว่าการ (แทน)
สิ่งที่ส่งมาด้วย          ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัท
                    เครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน
                    ลงวันที่ 21 ธันวาคม 2543
ฝ่ายโครงการพิเศษและวิเคราะห์โทร 2836829
หมายเหตุ [ 
] ธนาคารแห่งประเทศไทยจะจัดให้มีการประชุมชี้แจงในวันที่.......ณ........
           [x
] ไม่มีการจัดประชุมชี้แจง
สนสว33-กส31005-2543122ด
-ยก-