ประกาศ ณ วันที่ 16 เมษายน 2561 วันที่ลงในราชกิจจานุเบกษา 17 เมษายน 2561 วันที่มีผลบังคับใช้ 16 เมษายน 2561 วันที่สิ้นสุดผลบังคับใช้ - สถาบันผู้เกี่ยวข้อง
1.ธนาคารพาณิชย์จดทะเบียนในประเทศ
2.ธนาคารพาณิชย์ที่จดทะเบียนในต่างประเทศ
3.ผู้ให้บริการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่มิใช่ สง.
4.สถาบันการเงินเฉพาะกิจ
เพื่อกำกับดูแลการให้บริการการชำระเงินภายใต้การกำกับทุกประเภท ให้มีความปลอดภัย ป้องกันความเสียหายต่อสาธารณชน เหมาะสมกับการแข่งขันในปัจจุบัน สามารถให้บริการได้อย่างต่อเนื่อง ส่งเสริมให้มีความน่าเชื่อถือ และคุ้มครองผู้ใช้บริการ โดยมีหลักการกำกับดูแล 5 ด้าน ได้แก่ ฐานะความมั่นคงทางการเงิน ธรรมาภิบาล การบริหารความเสี่ยงและความปลอดภัย การคุ้มครองผู้ใช้บริการ และการส่งเสริมประสิทธิภาพและความสามารถในการแข่งขัน
1) ด้านฐานะทางการเงิน เช่น มีทุนจดทะเบียนไม่ต่ำกว่าที่กำหนด มีฐานะทางการเงินและการดำเนินงานที่มั่นคง ห้ามลดทุนจดทะเบียนซึ่งชำระแล้วโดยไม่ได้รับอนุญาต
2) ด้านธรรมาภิบาล เช่น มีระบบการบริหารจัดการการดูแลและการควบคุมภายในที่ดี มีโครงสร้างองค์กรที่มีระบบการตรวจสอบและถ่วงดุลอำนาจเป็นไปตามหลักธรรมาภิบาลที่ดี มีบุคลากร/หน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ มีการตรวจสอบการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยง
3) ด้านการบริหารความเสี่ยงและความปลอดภัย เช่น กำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่ได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัท มีแนวทาง BCM และ BCP ที่เหมาะสม มีการตรวจสอบทางด้านระบบสารสนเทศ
4) ด้านการคุ้มครองผู้ใช้บริการ เช่น กำหนดนโยบายในการเก็บรักษาข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้บริการ รักษาความลับข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้บริการ กำหนดข้อตกลงและเปิดเผยให้ผู้ใช้บริการทราบ
5) การให้บริการการชำระเงินแก่ผู้ให้บริการจากต่างประเทศ ต้องไม่เป็นการสนับสนุนให้เป็นการหลีกเลี่ยงหรือไม่ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน เมื่อมีการให้บริการดังกล่าวต้องแจ้งให้ ธปท. ทราบล่วงหน้า 15 วันก่อนเริ่มดำเนินการ
6) การเลิกประกอบธุรกิจต้องแจ้ง ธปท. ล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 90 วัน โดยรัฐมนตรีหรือ ธปท. มีอำนาจสั่งให้ดำเนินการใด ๆ ก่อนเลิกประกอบธุรกิจก็ได้
ที่มา: ธนาคารแห่งประเทศไทย