การซักซ้อมความเข้าใจในการจัดหาเงินทุนจากประชาชน ให้กู้ยืมเงิน ลงทุน หรือทำนิติกรรมใด ๆ ที่มีอนุพันธ์ทางการเงินแฝง

                                        27 พฤษภาคม  2548 
เรียน  ผู้จัดการ 
      บริษัทเงินทุน และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ทุกบริษัท 
          ที่ ธปท.ฝสว.(21)ว. 998/2548  เรื่อง  การซักซ้อมความเข้าใจในการจัดหาเงินทุนจากประชาชน ให้กู้ยืมเงิน ลงทุน หรือทำนิติกรรมใด ๆ ที่มีอนุพันธ์ทางการเงินแฝง 
          1. เหตุผลในการออกหนังสือเวียน 
          เพื่อซักซ้อมความเข้าใจกับบริษัทเงินทุน และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์เกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนจากประชาชน ให้กู้ยืมเงิน ลงทุน หรือทำนิติกรรมใด ๆ ที่มีอนุพันธ์ทางการเงินแฝง 
          2. ขอบเขตการบังคับใช้ 
          หนังสือฉบับนี้ให้ใช้บังคับกับบริษัทเงินทุน และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ทุกบริษัท 
          3. สาระสำคัญ 
          ด้วยบริษัทเงินทุน และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์บางแห่งยังมีความเข้าใจที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนจากประชาชน ให้กู้ยืมเงิน ลงทุน หรือทำนิติกรรมใด ๆ ที่มีอนุพันธ์ทางการเงินแฝงว่าถือเป็นธุรกรรมที่สามารถกระทำได้ภายใต้ขอบเขตธุรกิจตามพระราชบัญญัติ การประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. 2522  หรือที่แก้ไข เพิ่มเติม 
          ธนาคารแห่งประเทศไทยขอเรียนว่า การจัดหาเงินทุนจากประชาชน ให้กู้ยืมเงิน ลงทุน หรือทำนิติกรรมใด ๆ ที่มีอนุพันธ์ทางการเงินแฝง เช่น ธุรกรรมเงินฝากหรือเงินกู้ยืมที่มีการคำนวณและการจ่ายหรือรับผลตอบแทนโดยอ้างอิงกับอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง ราคาเฉลี่ยของกลุ่มหุ้น อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ดัชนีทางการเงิน หรือตัวแปรอื่นๆ เป็นต้น นั้น ไม่เข้าข่ายเป็นธุรกิจปกติที่บริษัทเงินทุน และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์พึงกระทำได้ จึงขอให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์หยุดการให้บริการดังกล่าว  อย่างไรก็ดี  หากบริษัทเงินทุน หรือบริษัทเครดิต ฟองซิเอร์ใดไม่มั่นใจว่าธุรกรรมที่ตนประสงค์จะทำเข้าข่ายธุรกิจที่พึงกระทำได้ของธุรกิจเงินทุน  
หรือธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ภายใต้ขอบเขตธุรกิจตามพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจ หลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. 2522  หรือที่แก้ไขเพิ่มเติม หรือไม่นั้น ให้บริษัทเงินทุน หรือบริษัทเครดิตฟองซิเอร์หารือธนาคารแห่งประเทศไทยก่อนทำธุรกรรมทุกครั้ง 
          ทั้งนี้ หากบริษัทเงินทุน หรือบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ใดที่ได้ทำธุรกรรมที่กล่าวไปแล้ว  ก่อนหน้านี้  อนุญาตให้สามารถคงธุรกรรมที่กล่าวไว้ได้จนครบกำหนดอายุตามสัญญา โดยไม่ อนุญาตให้มีการต่ออายุ  และจะต้องรายงานรายละเอียดการทำธุรกรรมที่กล่าวได้แก่  เลขที่อ้างอิง วันที่ทำธุรกรรม  ประเภทธุรกรรม (ตั๋วแลกเงิน/ตั๋วสัญญาใช้เงิน/บัตรเงินฝาก)  ประเภทคู่สัญญาคู่สัญญา  ฐานะการทำธุรกรรม (กู้ยืมเงิน/รับฝากเงิน/รับเงินหรือให้กู้ยืมเงิน/ฝากเงิน/ลงทุน)  ตัวแปรอ้างอิง  วิธีการคำนวณและจ่ายผลตอบแทน  อนุพันธ์ทางการเงินแฝง  จำนวนเงิน  วันครบกำหนดมายังธนาคารแห่งประเทศไทยภายใน 15 วันทำการ นับจากวันที่ในหนังสือฉบับนี้ 
          จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติ 
                                                        ขอแสดงความนับถือ 
                                                       (นายเกริก วณิกกุล) 
                                              ผู้ช่วยผู้ว่าการ  สายนโยบายสถาบันการเงิน 
                                                            ผู้ว่าการแทน 
ฝ่ายนโยบายความเสี่ยงและวิเคราะห์ 
โทร.  0-2283-5307, 0-2283-6820 
หมายเหตุ  [ 
]  มีการจัดประชุมชี้แจงในวันที่.........ณ............... 
         [X
]  ไม่มีการจัดประชุมชี้แจง 
                                                                                  ฝสวว30-กส37501-25480527ด