แท็ก
อัตราแลกเปลี่ยน
ตัวอย่าง บริษัท Export จำกัด ต้องการจอง forward กับธนาคาร 6 เดือน จำนวนเงิน 100,000 USD ธนาคารแจ้งอัตราแลก
เปลี่ยน ณ วันที่จอง forward (Spot Rate = 36.38 บาท/ 1 USD) พร้อมกับแจ้ง Premium/Discount
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
เดือนที่ | Premium/Discount | Forward Rate / 1 USD | ความหมาย
| (อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าที่ผู้ส่งออกจะได้) |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
1 | Discount 0.003 | 36.377 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 — 0.003) | ในเดือนที่ 1 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.377 * 100,000 =
| | 3,637,700 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
2 | Discount 0.001 | 36.379 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 — 0.001) | ในเดือนที่ 2 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.379 * 100,000 =
| | 3,637,900 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
3 | | 36.380 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 —/+ 0) | ในเดือนที่ 3 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.380 * 100,000 =
| | 3,638,000 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
4 | Premium 0.005 | 36.385 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 + 0.005) | ในเดือนที่ 4 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.385 * 100,000 =
| | | 3,638,500 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
5 | Premium 0.005 | 36.385 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 + 0.005) | ในเดือนที่ 5 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.385 * 100,000 =
| | | 3,638,500 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
6 | Premium 0.01 | 36.39 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 + 0.01) | ในเดือนที่ 6 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.39 * 100,000 =
| | | 3,639,000 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
* หมายเหตุ ผู้ส่งออกไม่จำเป็นต้องนำเงินจำนวน 100,000 USD มาขายในคราวเดียวกันก็ได้ แต่ภายใน 6 เดือน ต้องใช้วงเงิน
จำนวน 100,000 USD นั้นให้หมด เช่น เดือนที่ 3 นำเงินจำนวน 25,000 USD มาขาย เดือนที่ 5 นำเงินจำนวน 50,000 USD มาขาย และเดือน
ที่ 6 นำเงินจำนวน 25,000 USD มาขาย โดยใช้ Forward Rate ตามที่กำหนดในแต่ละเดือน เป็นต้น
จากที่กล่าวมา จะเห็นได้ว่า Forward Contract เป็นอีกหนึ่งทางเลือกสำหรับผู้ส่งออกในการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
เพราะช่วยให้ผู้ส่งออกไม่ต้องกังวลว่าจะได้รับเงินค่าสินค้าต่ำกว่าที่ประมาณการไว้ดังนั้น การเลือกใช้ Forward Contract นอกจากจะช่วยให้ผู้ส่ง
ออกรับรู้ต้นทุนที่แน่นอนแล้ว Forward Contract ยังช่วยให้กำไรของผู้ส่งออกไม่ผันผวนไปตามภาวะการขึ้นลงของอัตราแลกเปลี่ยนอีกด้วย ซึ่งจะช่วย
ให้ธุรกิจของผู้ส่งออกเกิดความมั่นคงและมีเสถียรภาพมากยิ่งขึ้น
สอบถามเพิ่มเติมได้ที่ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย
โทรศัพท์ : 0 2617 2111, 0 2271 3700 ต่อ 2735-6
--ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย มิถุนายน 2551--
-พห-
เปลี่ยน ณ วันที่จอง forward (Spot Rate = 36.38 บาท/ 1 USD) พร้อมกับแจ้ง Premium/Discount
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
เดือนที่ | Premium/Discount | Forward Rate / 1 USD | ความหมาย
| (อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าที่ผู้ส่งออกจะได้) |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
1 | Discount 0.003 | 36.377 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 — 0.003) | ในเดือนที่ 1 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.377 * 100,000 =
| | 3,637,700 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
2 | Discount 0.001 | 36.379 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 — 0.001) | ในเดือนที่ 2 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.379 * 100,000 =
| | 3,637,900 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
3 | | 36.380 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 —/+ 0) | ในเดือนที่ 3 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.380 * 100,000 =
| | 3,638,000 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
4 | Premium 0.005 | 36.385 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 + 0.005) | ในเดือนที่ 4 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.385 * 100,000 =
| | | 3,638,500 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
5 | Premium 0.005 | 36.385 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 + 0.005) | ในเดือนที่ 5 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.385 * 100,000 =
| | | 3,638,500 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
6 | Premium 0.01 | 36.39 บาท | ถ้าผู้ส่งออกนำเงิน 100,000 USD* มาขายให้ธนาคาร
| | (มาจาก 36.38 + 0.01) | ในเดือนที่ 6 ผู้ส่งออกจะได้เงิน 36.39 * 100,000 =
| | | 3,639,000 บาท
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
* หมายเหตุ ผู้ส่งออกไม่จำเป็นต้องนำเงินจำนวน 100,000 USD มาขายในคราวเดียวกันก็ได้ แต่ภายใน 6 เดือน ต้องใช้วงเงิน
จำนวน 100,000 USD นั้นให้หมด เช่น เดือนที่ 3 นำเงินจำนวน 25,000 USD มาขาย เดือนที่ 5 นำเงินจำนวน 50,000 USD มาขาย และเดือน
ที่ 6 นำเงินจำนวน 25,000 USD มาขาย โดยใช้ Forward Rate ตามที่กำหนดในแต่ละเดือน เป็นต้น
จากที่กล่าวมา จะเห็นได้ว่า Forward Contract เป็นอีกหนึ่งทางเลือกสำหรับผู้ส่งออกในการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
เพราะช่วยให้ผู้ส่งออกไม่ต้องกังวลว่าจะได้รับเงินค่าสินค้าต่ำกว่าที่ประมาณการไว้ดังนั้น การเลือกใช้ Forward Contract นอกจากจะช่วยให้ผู้ส่ง
ออกรับรู้ต้นทุนที่แน่นอนแล้ว Forward Contract ยังช่วยให้กำไรของผู้ส่งออกไม่ผันผวนไปตามภาวะการขึ้นลงของอัตราแลกเปลี่ยนอีกด้วย ซึ่งจะช่วย
ให้ธุรกิจของผู้ส่งออกเกิดความมั่นคงและมีเสถียรภาพมากยิ่งขึ้น
สอบถามเพิ่มเติมได้ที่ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย
โทรศัพท์ : 0 2617 2111, 0 2271 3700 ต่อ 2735-6
--ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย มิถุนายน 2551--
-พห-