นายธีรพันธุ์ จิตตาลาน กรรมการบริหารและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ.ฟินันซ่า เปิดเผยว่า บริษัทออกกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีอายุประมาณ 3 เดือน “กองทุนเปิดฟินันซ่าตราสารหนี้ 3 เดือน 7 (FAM FIX 3M7)" ให้ประมาณการผลตอบแทน 3.25 % ต่อปี (ก่อนหักภาษี 15 % อยู่ที่ประมาณ 3.82% ต่อปี) อายุประมาณ 3 เดือน เสนอขายวันที่ 27 ก.ค.-2 ส.ค.54 ผู้ที่สนใจสามารถจองซื้อขั้นต่ำ 2,000 บาท
เนื่องจากภาวะตลาดอัตราดอกเบี้ยยังคงอยู่ในทิศทางขาขึ้น โดยอัตราดอกเบี้ยนโยบายปรับขึ้นจาก 3.00% เป็น 3.25% ในการประชุมวันที่ 13 ก.ค.และธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.)ยังได้แสดงความเห็นว่าอัตราดอกเบี้ยนโยบายยังคงอยู่ในช่วงขาขึ้น ตามภาวะเงินเฟ้อที่ยังมีอยู่อย่างมีนัยสำคัญ
ขณะที่ตลาดเงินฝากภาคธนาคารมีการระดมเงินฝากอย่างต่อเนื่องจากการที่สถาบันประกันเงินฝากจะลดยอดการค้ำประกันเหลือ 50 ล้านบาทมีผลตั้งแต่เดือน ส.ค.54 และเหลือ 1 ล้านบาทหลังเดือน ส.ค.55 กับภาคสินเชื่อของธนาคารก็มีการเติบโตเช่นกัน ความต้องการสภาพคล่องจากภาคธนาคารทั้งของรัฐและเอกชนจึงมีผลต่อการแข่งขันการแย่งชิงเงินฝากจากผู้ออมเงินในตลาดเงินจากทิศทางของอัตราดอกเบี้ยที่ยังคงอยู่ในทิศทางขาขึ้น การฝากเงินหรือการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีอายุประมาณ 3-6 เดือน จึงน่าจะเหมาะสมกับผู้ลงทุนเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในช่วงอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น
FAM FIX 3M7 เป็นกองทุนมีนโยบายที่จะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารแห่งหนี้ที่มีความสามารถในการชำระดอกเบี้ยและเงินต้น โดยกองทุนจะพิจารณาลงทุนในตราสารแห่งหนี้ภาครัฐ และ/หรือ ตราสารแห่งหนี้ภาคเอกชน โดยอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ FAM FIX 3M7 จะลงทุนในตั๋วเงินหรือเงินฝากธนาคารในประเทศ ตั๋วแลกเงินบมจ. Double A, บมจ. KTC, บมจ.สวนอุตสาหกรรมโรจนะ, บมจ.เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง, และบมจ.ภัทรลีสซิ่ง และตั๋วเงินคลังหรือพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย ประมาณอัตรารับซื้อคืนอัตโนมัติ (ต่อปี) 3.25
เมื่อครบกำหนดการลงทุนบริษัทจัดการจะทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ โดยจะจัดให้มีการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนส่วนที่เหลือทั้งหมดของกองทุนนี้เพื่อใช้ในการสับเปลี่ยนไปยังกองทุนเปิดฟินันซ่าเพิ่มพูนทรัพย์ (FAM VF) หรือกองทุนรวมตลาดเงินอื่นภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการของผู้ถือหน่วยลงทุนทุกรายโดยอัตโนมัติ โดย FAM VF มีผลการดำเนินงานที่โดดเด่น ให้ประมาณการผลตอบแทนที่ 2.24 % ต่อปี 3 เดือนย้อนหลัง และ 2.02 % ต่อปี 6 เดือนย้อนหลัง ณ วันที่ 24 มิ.ย.54