บล.เมย์แบงก์ กิมเอ็ง(ประเทศไทย)ระบุในบทวิเคราะห์ฯแนะ"ซื้อเก็งกำไร"หุ้น ธนาคารกรุงศรีอยุธยา(BAY) ราคาเหมาะสม 38.00 บาท คาดว่าหุ้นกลุ่มธนาคารจะนำตลาดในวันนี้ หลัง ECB ประกาศโครงการซื้อพันธบัตรยุโรปแบบไม่จำกัดจำนวน หรือ Outright Monetary Transactions (OMTs) และคาดว่าจะส่งผลให้ต้นทุนการเงินของประเทศยุโรปที่มีปัญหาลดลงอย่างมีนัยสำคัญ โดยหุ้นกลุ่มการเงินของสหรัฐเมื่อคืนนี้ +1.8%
โดยประเมินเบื้องต้น คาดว่า BAY จะมีกำไรสุทธิ 3Q55 ขยายตัวสูงที่สุดในกลุ่มธนาคาร โดยเพิ่มขึ้นทั้ง yoy และ qoq และทำระดับสูงสุดใหม่ได้เป็นไตรมาสที่ 2 ติดต่อกัน จากการขยายตัวของสินเชื่ออย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะสินเชื่อส่วนบุคคล และเช่าซื้อรถยนต์ ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนสูงถึง 50% ของพอร์ตสินเชื่อรวม
c นอกจากนี้ เป็นธนาคารเดียวในกลุ่มที่ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย (NIM) ใน 2H55 มีแนวโน้มขยายตัวจาก 1H55 ขณะที่ ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ที่เหลือคาดว่า NIM จะมีทิศทางทรงตัว เนื่องจากพอร์ตสินเชื่อของ BAY มีสัดส่วนสินเชื่อรายย่อยสูงจึงมี Yield ที่ดีกว่า เมื่อเทียบกับ SCB, KBANK และ BBL ที่ได้รับผลกระทบจากการแข่งขันเพื่อปล่อยกู้สินเชื่อภาคธุรกิจ
ดังนั้น ยังคงประมาณกำไรสุทธิปี 2555 ที่ 14,560 ล้านบาท เติบโต +57.2% yoy ขยายตัวสูงที่สุดในกลุ่มธนาคาร และเติบโต +26.4% yoy เป็น 18,410 ล้านบาท ในปี 2556 และส่งผลให้ ROE เพิ่มขึ้นจาก 9.1% ในปี 2554 เป็น 14.9% ในปี 2556 และเป็นธนาคารที่มีการเติบโตของ ROE ที่สูงสุดในกลุ่ม
วานนี้(6 ก.ย.)หุ้น BAY ปิดที่ 31.75 บาท เพิ่มขึ้น 0.75 บาท(+2.42%)