ธนาคารกรุงศรีอยุธยา(BAY) ร่วมกับ บลจ.กรุงศรี เปิดตัว“กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส"มุ่งบริหารเงินลงทุนของลูกค้า เพื่อตอบสนองความต้องการและเป้าหมายในการลงทุนของทุกช่วงวัย โดยกระจายการลงทุนในตราสารประเภทต่าง ๆ เช่น ตราสารหนี้ หุ้น ทองคำ เปิดเสนอขายเป็นครั้งแรกระหว่างวันที่ 11-20 กันยายน นี้
นายกฤษณ์ จันทโนทก ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายงานธุรกิจเงินฝากและการลงทุน และประกันภัยธนพัทธ์ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา กล่าวว่า ธนาคารได้ให้บริการ ‘การบริหารเงินตามช่วงอายุ’ โดยพนักงานประจำสาขาของธนาคาร ซึ่งมุ่งให้คำแนะนำในการออมและการลงทุนให้เหมาะสมกับความต้องการและความสามารถในการออมในแต่ละช่วงวัย ถือเป็นการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบบูรณาการแก่ลูกค้า โดยแบ่งออกเป็น 5 ช่วงวัยด้วยกัน ได้แก่ วัยก่อนทำงาน วัยเริ่มต้นทำงาน วัยเริ่มสร้างครอบครัว วัยการงานมั่นคง และวัยเกษียณอายุ หลังจากนั้นธนาคารได้ทำการศึกษาวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้าในแต่ละช่วงวัย เพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้อย่างเหมาะสม จึงเป็นที่มาของการพัฒนาและออกแบบ ‘กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส’ ร่วมกับ บลจ. กรุงศรีที่มุ่งเปิดโอกาสให้ทุกช่วงวัยสามารถลงทุนได้ง่ายขึ้น
ด้านนายประภาส ตันพิบูลย์ศักดิ์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ.กรุงศรี กล่าวว่า กลุ่มกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส ประกอบด้วย 3 กองทุน เป็นกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 20 พลัส (KFLS20PLUS), กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 30 พลัส (KFLS30PLUS), กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 55 พลัส (KFLS55PLUS)มีนโยบายการลงทุนในประเภทของแต่ละกองทุนเหมือนกัน คือ ลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ และทองคำ โดยสัดส่วนการลงทุนขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงและอายุของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ
ทั้งนี้ กองทุนดังกล่าวมีความโดดเด่นด้านกลยุทธ์การลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทที่จัดสัดส่วนการลงทุนที่ลงตัวในแต่ละช่วงอายุด้วยการปรับสัดส่วนการลงทุนให้เป็นไปตามสัดส่วนที่กำหนดไว้ (Rebalancing) สำหรับกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 20 พลัส (KFLS20PLUS) มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน 70% ตราสารหนี้ 20% และทองคำ 10% เหมาะกับผู้ที่มีอายุระหว่าง 21-30 ปี เป็นวัยเริ่มต้นทำงาน ยังไม่มีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากนัก และเป็นวัยที่มีเวลาหารายได้อีกนานจึงสามารถจัดสรรเงินลงทุนไปลงทุนในตราสารทุนในสัดส่วนที่สูงได้ เพื่อโอกาสฐานะทางการเงินและผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
ส่วนกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 30 พลัส (KFLS30PLUS) มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน 50% ตราสารหนี้ 40% ทองคำ 10% เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มีอายุระหว่าง 31—54 ปี ซึ่งเป็นช่วงที่มีรายได้และรายจ่ายเพิ่มสูงขึ้น และมีความเป้าหมายทางการเงินที่หลากหลาย เช่น วางแผนซื้อบ้าน วางแผนการศึกษาบุตร และการวางแผนเกษียณ เมื่อมีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากขึ้นระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ก็น้อยลง การลงทุนของคนในวัยนี้จึงมีการลดสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน
และ กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 55 พลัส (KFLS55PLUS) มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน 20% ตราสารหนี้ 70% ทองคำ 10% เหมาะสำหรับผู้ที่เกษียณและไม่มีรายได้จากงานประจำ แต่ต้องการโอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและความเสี่ยงต่ำ
“บริษัทเชื่อมั่นว่ากลุ่มกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัสจะได้รับการตอบรับจากนักลงทุนเป็นอย่างดี เนื่องจากทาง บลจ. กรุงศรี ได้จัดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆที่เข้าใจง่าย และถูกออกแบบมาให้เหมาะสมกับแต่ละช่วงอายุเพื่อเป็นการเพิ่มทางเลือกให้ผู้ลงทุนได้ลงทุนให้เหมาะกับไลฟ์สไตล์ ความสามารถในการรับความเสี่ยง เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะยาว"