นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บลจ.กรุงไทย เปิดเผยว่า บริษัทได้คัดสรรกองทุนรวมที่มีนโยบายและผลประกอบการโดดเด่น มาจัดตั้งเป็นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เพื่อให้นักลงทุนมีโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวควบคู่ไปกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี จึงเปิดเสนอขายครั้งแรก (IPO) กองทุนเปิดกรุงไทย สมาร์ท เพื่อการเลี้ยงชีพ (KTEF-RMF) ในวันที่ 16-24 พ.ย.60 ในราคาหน่วยลงทุนละ 10 บาท มูลค่าขั้นต่ำ 500 บาท
ทั้งนี้ เงื่อนไขการลงทุนในกองทุน RMF ผู้ลงทุนจะต้องลงทุนขั้นต่ำ 5,000 บาท หรือ 3% ของเงินได้ สูงสุดไม่เกิน15% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีต่อปี และไม่เกิน 500,000 บาทเมื่อรวมกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กบข.ประกันชีวิต แบบบำนาญ และกองทุนสงเคราะห์ครูโรงเรียนเอกชน ส่วนการขายคืนจะต้องมีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ และถือครองหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี มีการลงทุนต่อเนื่องทุกปี โดยไว้การลงทุนได้ไม่เกิน 1 ปีติดต่อกัน
กองทุนดังกล่าวจะลงทุนในหุ้นสามัญที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตลาดเอ็ม เอ ไอ ตลาดรองอื่นๆ ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีแนวโน้มการเจริญเติบโตทางธุรกิจสูง และให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมเมื่อเทียบกับระดับความเสี่ยง โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้ตราสารทางการเงิน
สำหรับกลยุทธ์การบริหารกองทุน จะเน้นลงทุนในหุ้นทั้งขนาดใหญ่ กลาง และเล็ก โดยใช้วิธี Bottom up Approach เลือกลงทุนในหุ้นที่มีราคาต่ำกว่าปัจจัยพื้นฐาน และมีผลกำไรเติบโตระดับสูงในอนาคต รวมถึงใช้กลยุทธ์การบริหารแบบเชิงรุก เพื่อให้ผลตอบแทนมีโอกาสสูงกว่าตลาดโดยรวม
ทั้งนี้ ถึงแม้ว่าที่ผ่านมาดัชนีตลาดหลักทรัพย์ฯ (SET Index) จะปรับตัวขึ้นมาอยู่แถว 1,700 จุด จากจุดต่ำสุดของปีนี้อยู่ที่ 1,535.51 จุด หรือปรับตัวเพิ่มขึ้นกว่า 10% ทั้งนี้ บริษัทคาดว่าดัชนีมีแนวโน้มเติบโตต่อไปได้อีก ตามภาวะเศรษฐกิจไทยที่มีการฟื้นตัวอย่างชัดเจนจากตัวเลขภาคการส่งออก และการท่องเที่ยวที่ขยายตัวตามเศรษฐกิจโลก โดยมูลค่าการส่งออกเดือนสิงหาคม เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา (YoY)ขยายตัว 13.2% จากการส่งออกข้าว ยางพารา และน้ำตาลที่ฟื้นตัวดีขึ้น ในขณะที่การท่องเที่ยวมีจำนวนนักท่องเที่ยวเพิ่มขึ้น 8.7% YoY จากการเพิ่มขึ้นของนักท่องเที่ยวจีนหลังคดีปราบปรามทัวร์ศูนย์เหรียญเริ่มคลี่คลาย และการเพิ่มขึ้นของนักท่องเที่ยวมาเลเซียในช่วงวันหยุดเทศกาล
ส่วนในระยะยาวเศรษฐกิจไทย ปีหน้ายังมีทิศทางดีขึ้นต่อเนื่อง โดยคาดว่าเศรษฐกิจไทยปี 61 จะเติบโตที่ 3.5% จากอุปสงค์ภายในประเทศทั้งการเพิ่มขึ้นของการลงทุนภาครัฐ 11.5% และภาคเอกชน 2.2% ประกอบกับมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจย่อยๆ อย่างมาตรการช้อปช่วยชาติในช่วงเวลานี้ การท่องเที่ยวที่ยังคงแข็งแกร่ง และภาวะดอกเบี้ยที่ต่ำ จึงคาดว่าจะทำให้ผลประกอบการบริษัทจดทะเบียนเติบโตในระดับที่ดี นอกจากนี้ บริษัทยังเชื่อว่าผลประกอบการของบริษัทจดทะเบียนได้ผ่านระดับต่ำสุดไปแล้ว โดยคาดกรอบเป้าหมายของ SET Index ในปี 61 ไว้ที่ 1,770 จุด
กองทุน KTEF RMF มีนโยบายการลงทุนเหมือนกับกองทุนเปิดกรุงไทยสมาร์ท อิควิตี้ ฟันด์ (KTEF) ซึ่งได้รับการจัดอันดับให้เป็นกองทุนที่มีผลการดำเนินงานที่ดี จาก Morningstar ระดับ 5 ดาว และนโยบายการลงทุนเหมือนกับกองทุนเปิดกรุงไทยสมาร์ทหุ้นระยะยาว ( KTEF- LTF ) เช่นกัน โดยกองทุน KTEF ผลการดำเนินงานย้อนหลัง ณ วันที่ 31 ต.ค.60 สูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานในทุกช่วงเวลา โดยย้อนหลัง 3 เดือนอยู่ที่ 17.30% 6 เดือนอยู่ที่ 15.53% 1 ปี อยู่ที่ 21.95% ในขณะที่เกณฑ์มาตรฐาน ย้อนหลัง 3 เดือนอยู่ที่ 10.29% 6 เดือนอยู่ที่ 11.48% 1 ปีอยู่ที่ 18.57%