หุ้น BBL ราคาไหลลง 3.69% มาอยู่ที่ 104.50 บาท ลดลง 4.00 บาท มูลค่าซื้อขาย 263.45 ล้านบาท เมื่อเวลา 9.58 น. โดยเปิดตลาดที่ 103.50 บาท ราคาปรับตัวขึ้นสูงสุดที่ 104.50 บาท และราคาปรับตัวลงต่ำสุดที่ 103.50 บาท
บล.เคทีบี (ประเทศไทย) ระบุในบทวิเคราะห์ฯหุ้นธนาคารกรุงเทพ (BBL) ว่า มีแนวโน้มปรับประมาณการกำไรสุทธิใน 63 ลงจากสำรองฯสูงขึ้นมาก หลังจากประกาศกำไรสุทธิในไตรมาส 2/63 ที่ 3.1 พันล้านบาท ลดลง -67% YoY และ -60% QoQ ต่ำกว่าที่ตลาดและเราคาด 40% และ 55% ตามลำดับ จากการตั้งสำรองฯสูงถึง 1.3 หมื่นล้านบาท จากระดับปกติที่ 5 พันล้านบาท แต่มีกำไรจากเงินลงทุนเข้ามาช่วยถึง 7.1 พันล้านบาท ขณะที่ไตรมาสนี้เป็นไตรมาสแรกที่รับรู้ฯ Permata เข้ามาตั้งแต่วันที่ 20 พ.ค.63 ส่งผลให้สินเชื่อรวมมีการเติบโตได้ดีที่ +14.2% YTD
ด้านมูลค่า NPLs เพิ่มขึ้นถึง +27% QoQ และมี NPLs ratio เพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 4.10% จาก 3.50% ในไตรมาสก่อน เพราะมีการทำ quantitative เพิ่มขึ้นในสินเชื่อ small SME ที่เคยเป็น relapse มาก่อน
ด้านราคาหุ้นปรับตัวลงและ underperform SET -7% ใน 1 เดือนจากตลาดกังวลเรื่องการตั้งสำรองฯที่เพิ่มขึ้นในไตรมาส 2/63 อย่างไรก็ตาม ยังคงให้ BBL เป็น top pick เพราะมองว่าพอร์ตสินเชื่อหลักที่เป็นรายใหญ่เข้าร่วมโครงการช่วยเหลือน้อย ทำให้ BBL มีโอกาสน้อยที่จะตั้งสำรองฯสูงมากอีกในครึ่งปีหลัง (H2/63) หลังจากหมดมาตรการช่วยเหลือลูกหนี้ 6 เดือน ประกอบกับ BBL ยังคงมี coverage ratio ที่สูงที่สุดในกลุ่มที่ระดับ 171%