หุ้น AEONTS ราคาพุ่งขึ้น 6.28% มาอยู่ที่ 127.00 บาท เพิ่มขึ้น 7.50 บาท มูลค่าซื้อขาย 71.78 ล้านบาท เมื่อเวลา 10.05 น. โดยเปิดตลาดที่ 126.50 บาท ราคาปรับตัวขึ้นสูงสุดที่ 127.50 บาท และราคาปรับตัวลงต่ำสุดที่ 125 บาท
บล.หยวนต้า (ประเทศไทย) ระบุในบทวิเคราะห์ฯแนะ"ซื้อ"หุ้นบมจ.อิออน ธนสินทรัพย์ (ไทยแลนด์) (AEONTS) มองเป็นหุ้น Laggard Play แม้แนวโน้มกำไรไม่เด่น แต่ราคาหุ้นยังซื้อขายในระดับ PBV ต่ำที่ 2x เทียบกับคู่แข่งอย่าง KTC ที่ซื้อขายด้วย PBV สูงถึง 4.6x ทำให้บริษัทมีข้อได้เปรียบจาก Valuation Gap โดยราคาหุ้นปัจจุบันมี Upside 13% จากมูลค่าพื้นฐานปี 2563 ที่ 135 บาท และล่าสุดบริษัทประกาศจ่ายปันผลระหว่างกาลอีกหุ้นละ 1.85 บาท คิดเป็น Div. Yield 1.5% (XD 19 ต.ค. และจ่ายปันผลวันที่ 5 พ.ย.)
AEONTS รายงานกำไรไตรมาส 2/63 (สิ้นงวดเดือน ส.ค.) จำนวน 966 ล้านบาท โต 2.6%YoY และฟื้นตัวเด่น 82.3%QoQ ดีกว่าที่ตลาดคาด แม้ PPOP ก่อนหักภาษีลดลง 6.5%QoQ สะท้อนว่าทิศทางของกำไรจากการดำเนินงานยังไม่ได้ฟื้นตัวขึ้นมาก เนื่องจากรายได้ดอกเบี้ยรับลดลง 6.5%QoQ กดดันด้วยพอร์ตสินเชื่อรวมที่ลดลงเล็กน้อยจากไตรมาส 1/63 โดยมีเพียงสินเชื่อบัตรเครดิตที่โต 2%QoQ ตามการบริโภคในประเทศที่ขยายตัวดีขึ้น ขณะที่สินเชื่อเงินกู้ยืมและสินเชื่อเช่าซื้อลดลง 2.1%QoQ และ 1.7%QoQ ตามลำดับ อีกทั้ง NIM เริ่มแคบลงจาก 20.2% ในไตรมาส 1/63 เหลือ 19.1% หลังเริ่มรับรู้ผลกระทบจากการปรับลดเพดานดอกเบี้ยบัตรเครดิตและสินเชื่อส่วนบุคคลตั้งแต่วันที่ 1 ส.ค.
กำไรในครึ่งปีแรก (H1/63) คิดเป็น 43.8% ของประมาณการทั้งปี 2563 โดยยังคงประมาณการเดิม โดยคาดครึ่งปีหลัง(H2/63) จะปรับตัวดีขึ้น HoH จากฐานที่ต่ำและการผ่อนคลายนโยบายตั้งสำรองเป็นแรงหนุนหลัก แต่ภาพ YoY คาดจะทำได้เพียงทรงตัว เนื่องรายได้ดอกเบี้ยรับมีแนวโน้มที่จะอ่อนตัวลง หลังรับรู้ผลกระทบจากเพดานดอกเบี้ยใหม่เต็มไตรมาสเป็นครั้งแรกในไตรมาส 3/63 คาดทำให้ NIM อ่อนแอลงต่อเนื่อง ทำให้กลบประเด็นบวกจากการตั้งสำรองที่มีทิศทางผ่อนคลายลง จึงคาดกำไรปี 2563 ของ AEONTS ไว้ที่ 3,417 ล้านบาท ลดลง 14.1%YoY