กรุงเทพฯ--7 ก.พ.--บลจ.ฟินันซ่า
นายธีรพันธุ์ จิตตาลาน กรรมการบริหารและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ฟินันซ่า จำกัด เผยเป็นไปตามคาดหมาย กนง. ลดดอกเบี้ยนโยบายลงเหลือ 3% และคาดว่าจะคงอัตรานี้ไปจนสิ้นปีเนื่องจากสอดคล้องกับกรอบเงินเฟ้อพื้นฐานที่ 0.5- 3.0% ต่อปี ยอมรับปีนี้แข่งขันเรื่องการระดมเงินฝากสูงมากเนื่องจากพระราชบัญญัติสถาบันคุ้มครองเงินฝากมีผลเต็มที่ปีนี้และประกอบกับการระดมทุนโดยรัฐบาลเพื่อฟื้นฟูหลังน้ำท่วมปีที่แล้วและการเตรียมพร้อมสำหรับหน้าน้ำปีนี้ หรือการระดมทุนโดยธนาคารพาณิชย์เพื่อปล่อยกู้เพื่อการฟื้นฟูกิจการหลังน้ำท่วม ทำให้บลจ.ต่าง ๆ ได้รับผลกระทบในส่วนของตลาด fix income fund อย่างไรก็ตามทางฟินันซ่าก็เต็มที่กับการออกกองทุนที่ให้ผลตอบแทนที่น่าพอใจในความเสี่ยงที่รับได้ โดยฟินันซ่าออกกองทุนเปิดฟินันซ่าตราสารหนี้พลัส 3 เดือน 3 (FAM FIP 3M3)ซึ่งเป็นกองผสม ลงทุนส่วนหนึ่งในเงินฝากธนาคารต่างประเทศ ให้ประมาณการผลตอบแทน 3.2 % ต่อปีอายุประมาณ 3 เดือน เสนอขายถึงวันที่ 14 กุมภาพันธ์ 2555 ผู้ที่สนใจสามารถจองซื้อขั้นต่ำ 2,000 บาท มั่นใจในผลตอบแทนเมื่อเทียบกับกองทุนตราสารหนี้ระยะ 3 เดือนด้วยกัน เหมาะสำหรับนักลงทุนระยะสั้นที่ไม่ชอบความเสี่ยงมากนักแต่ต้องการผลตอบแทนมากกว่าเงินฝากทั่ว ๆ ไป
FAM FIP 3M3 มีนโยบายที่จะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารแห่งหนี้ที่มีความสามารถในการชำระดอกเบี้ยและเงินต้น โดยกองทุนจะพิจารณาลงทุนในตราสารแห่งหนี้ ตราสารทางการเงิน และ/หรือ เงินฝาก ของภาครัฐและภาคเอกชน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ FAM FIP 3M3 จะลงทุนใน เงินฝากธนาคารต่างประเทศ สกุลเงิน USD หรือ CNY กับธนาคาร (ICBC,BOC,HK or Macao) ตั๋วเงินหรือเงินฝากธนาคารพาณิชย์ในประเทศ ตั๋วแลกเงิน บริษัท ดั๊บเบิ้ลเอ (1991) ตั๋วแลกเงิน บมจ. บัตรกรุงไทย บมจ.เอสซี แอสเสท คอร์ปอเรชั่น บมจ.เอเชี่ยนพร๊อพเพอร์ตี้ ดีเวลลอปเม้นท์ บมจ.เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง บมจ.ควอลิตี้เฮ้าส์ บมจ.ภัทรลิสซิ่ง บมจ.สวนอุตสาหกรรมโรจนะและตั๋วเงินคลังหรือพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย ประมาณอัตรารับซื้อคืนอัตโนมัติ 3.2 % ต่อปี
เมื่อครบกำหนดการลงทุนบริษัทจัดการจะทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ โดยจะจัดให้มีการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนส่วนที่เหลือทั้งหมดของกองทุนนี้เพื่อใช้ในการสับเปลี่ยนไปยังกองทุนเปิดฟินันซ่าเพิ่มพูนทรัพย์ (FAM VF) หรือกองทุนรวมตลาดเงินอื่นภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการของผู้ถือหน่วยลงทุนทุกรายโดยอัตโนมัติ โดย FAM VF มีผลการดำเนินงานที่โดดเด่น ให้ประมาณการผลตอบแทนที่ 3.19 % ต่อปี (3 เดือนย้อนหลัง) ณ วันที่ 30 ธันวาคม 2554[1] ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ของธนาคารใหญ่ไม่ถึง 1 %[2]
ตารางแจกแจงการลงทุนของกองทุนเปิดฟินันซ่าตราสารหนี้พลัส 3 เดือน 3 (FAM FIP 3M3)
ตราสารที่ลงทุน
ผลตอบแทนของตราสารในรูปสกุลเงินบาทโดยประมาณ (ต่อปี)
สัดส่วนการลงทุนโดยประมาณ
ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนในรูปสกุลเงินบาทโดยประมาณ (ต่อปี)
ระยะเวลาการลงทุนโดยประมาณ
เงินฝากธนาคารต่างประเทศ สกุลเงิน USD หรือ CNY กับธนาคาร (ICBC,BOC,HK or Macao) *
ตั๋วเงินหรือเงินฝากธนาคารพาณิชย์ในประเทศ**
3.40%*
35.50%
1.20%
3 เดือน
ตั๋วแลกเงิน บริษัท ดั๊บเบิ้ลเอ (1991) (BBB)***
4.10%
24.00%
0.98%
3 เดือน
ตั๋วแลกเงิน บมจ. บัตรกรุงไทย(BBB+), บมจ.เอสซี แอสเสท คอร์ปอเรชั่น (BBB+),บมจ.เอเชี่ยนพร๊อพเพอร์ตี้ ดีเวลลอปเม้นท์ (A), บมจ.เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง (BBB+),บมจ.ควอลิตี้เฮ้าส์(A-) บมจ.ภัทรลิสซิ่ง (A-) บมจ.สวนอุตสาหกรรมโรจนะ (A-)***
3.50%
40.00%
1.40%
3 เดือน
ตั๋วเงินคลัง หรือ พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
2.95%
0.50%
0.01%
3 เดือน
ประมาณการค่าใช้จ่ายกองทุน (ต่อปี)
(0.39%)
อัตรารับซื้อคืนอัตโนมัติ (ต่อปี)
3.2%
หมายเหตุ:
* อัตราผลตอบแทนที่เสนอโดยผู้ออกตราสารและมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน USD หรือCNY เป็นเงินบาทแล้ว(ข้อมูล ณ วันที่ 2/2/2555)
** ตั๋วเงิน ธนาคารเกียรตินาคิน,ธนาคารสแตนดาร์ดชาร์เตอร์ด (ไทย),ธนาคารทิสโก้,ธนาคารทหารไทย,ธนาคารไทยเครดิต เพื่อรายย่อย,ธนาคารกรุงไทย, บริษัททุนธนชาต,ธนาคารแลนด์แอนด์เฮาส์ เป็นต้น (ข้อมูล ณ วันที่ 2/2/2555)
***ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือของผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade)
? ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับเงินค่าขายคืนอัตโนมัติเท่าที่คาดหวังไว้เมื่อเกิดเหตุการณ์ผิดนัดชำระดอกเบี้ยหรือเงินต้นของผู้ออกตราสาร
? หากไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามที่กำหนดไว้เนื่องจากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลงไป หรือผลการประมูลของตราสารไม่เป็นไปตามที่กำหนด ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนตามอัตราที่ประมาณการไว้
? ทั้งนี้ ตราสารที่ลงทุน สัดส่วนการลงทุน และประมาณการค่าใช้จ่าย อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ หากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลงไป หรือตามที่บริษัทจัดการเห็นสมควร ในการนี้เพื่อเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหน่วยลงทุน
? กองทุนจะถือทรัพย์สินที่ลงทุนตลอดอายุโครงการจัดการกองทุนรวมหรือตลอดรอบการลงทุนในแต่ละรอบ
? การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน ผู้ลงทุนควรลงทุนในกองทุนเปิดฟินันซ่าตราสารหนี้พลัส 3เดือน2 เมื่อเห็นว่าการลงทุนในกองทุนนี้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์การลงทุนของตนและผู้ลงทุนยอมรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนได้
? ในกรณีที่มีเหตุการณ์ไม่ปกติ ผู้ลงทุนอาจได้รับชำระเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนล่าช้ากว่าระยะเวลาที่กำหนดไว้ในหนังสือชี้ชวน
? ในกรณีที่กองทุนนี้ไม่สามารถดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องได้ ผู้ลงทุนอาจไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้ตามที่มีคำสั่งไว้
? เนื่องจากกองทุนนี้ลงทุนในต่างประเทศบางส่วน จึงมีความเสี่ยงที่ทางการของต่างประเทศอาจออกมาตรการในภาวะที่เกิดวิกฤตการณ์ไม่ปกติ ทำให้กองทุนไม่สามารถนำเงินกลับเข้ามาในประเทศ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่ได้รับคืนเงินตามระยะเวลาที่กำหนด
? กองทุนนี้มีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงทางด้านเศรษฐกิจ การเมือง และสังคมของประเทศที่กองทุนไปลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาถึงปัจจัยต่างๆ ที่อาจมีผลกระทบอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน
? กองทุนจะทำการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวน (Fully Hedged)
? ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวนให้เข้าใจและควรเก็บหนังสือชี้ชวนไว้เป็นข้อมูลเพื่อใช้อ้างอิงในอนาคต และเมื่อมีข้อสงสัย ให้สอบถามผู้ติดต่อกับผู้ลงทุนให้เข้าใจก่อนซื้อหน่วยลงทุน
? หากไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามที่กำหนดไว้เนื่องจากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลงไป หรือผลการประมูลของตราสารไม่เป็นไปตามที่กำหนด ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนตามอัตราที่ประมาณการไว้
? ทั้งนี้ ตราสารที่ลงทุน สัดส่วนการลงทุน และประมาณการค่าใช้จ่าย อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ หากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลงไป หรือตามที่บริษัทจัดการเห็นสมควร ในการนี้เพื่อเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหน่วยลงทุน
? กองทุนจะถือทรัพย์สินที่ลงทุนตลอดอายุโครงการจัดการกองทุนรวมหรือตลอดรอบการลงทุนในแต่ละรอบ
ตารางผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนเปิดฟินันซ่า เพิ่มพูนทรัพย์ ณ วันที่ 30 ธันวาคม 2554
ผลตอบแทนย้อนหลัง
FAM VF
เกณฑ์มาตรฐาน*
3 เดือน
3.19%
1.95%
6 เดือน
3.07%
1.88%
1 ปี
2.55%
1.60%
3 ปี
n/a
n/a
YTD
2.57%
1.61%
ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
2.41%
1.51%
*เกณฑ์มาตรฐาน อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 3 เดือนเฉลี่ย ประเภทบุคคลธรรมดาวงเงิน 1 ล้านบาทของธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) และธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)
การวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมนี้ ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
[1] จาก fund fact sheet กองทุนเปิดฟินันซ่า เพิ่มพูนทรัพย์ เดือนธันวาคม 2554
[2] อัตราดอกเบี้ยประจำของธนาคารพานิชย์การเวปไซต์ธนาคารแห่งประเทศไทยวันที่ 7 กุมภาพันธ์ 2555