กรุงเทพฯ--22 ส.ค.--บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล
นายจุมพล สายมาลา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ. ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล กล่าวว่า กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล บาลานซ์ อินคัม (iBALANCED) เป็นกองทุนประเภทผสมที่มีความเสี่ยงปานกลาง ลักษณะการลงทุนแบบ Balance หรืออย่างสมดุลระหว่างสองสินทรัพย์หลักในหนึ่งกองทุนนั่นคือลงทุนทั้งในหุ้นและตราสารหนี้อย่างเป็นสัดส่วนที่สมดุล คือในหุ้น 65% และในตราสารหนี้ 35% สิ่งที่กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล บาลานซ์ อินคัม สามารถแนะนำให้ลูกค้าลงทุนได้ในทุกๆสภาวะตลาดหรือที่เรียกว่าเป็น All weather product นั้น หัวใจหลักคือกลยุทธ์การลงทุนแบบ “ซื้อถูก-ขายแพง” (Rebalancing) ที่ต้องอาศัยเทคนิคการลงทุนและวินัยอย่างสูง
สรุปให้ง่ายๆคือ จากสัดส่วนลงทุนเริ่มต้นคือหุ้น 65% และตราสารหนี้ 35% สมมุติว่าหุ้นลง 5% สัดส่วนหุ้นของเราจะหดเหลือ 60% ในทางกลับกันสัดส่วนตราสารหนี้จะโตจาก 35% เป็น 40% ทีนี้เราก็จะทำการขาย 5% ส่วนเพิ่มของตราสารหนี้ออก เพื่อกลับมาซื้อหุ้นให้สัดส่วนกลับไปเป็น 65% ณ ราคาหุ้นที่ปรับลง ดังนั้นในตอนที่หุ้นลงเรามีจะเงินมาซื้อหุ้น นั่นคือ ‘ซื้อถูก’ ส่วนการขายแพง นั้นคือสมมุติว่าตลาดหุ้นขึ้น 5% สัดส่วนหุ้นจาก 65% จะโตเป็น 70% เราก็จะทยอยขายหุ้นที่ราคาปรับเพิ่มขึ้นออก แล้วทำเงินที่ขายได้นั้นมาลงทุนในตราสารหนี้ นั่นคือ ‘ขายแพง’
จุดสำคัญอีกอย่างของกองทุนซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล บาลานซ์ อินคัมคือการตั้งเป้าหมายจ่ายคืนผลตอบแทนในทุกๆไตรมาสผ่านรูปแบบการรับซื้อคืนอัตโนมัติ (Auto redemption) โดยประมาณ 2-2.50%* ต่อไตรมาส หรือประมาณต่อปีจะคืนผลตอบแทนให้ 8-10.00%*
กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล บาลานซ์ อินคัมจะเปิดขายครั้งแรกช่วง 28 สิงหาคม — 4 กันยายน 2556 กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท และผู้ลงทุนสามารถซื้อ- ขายได้ทุกวันและเวลาทำการ
นายเจษฎา สุขทิศ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ. ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล กล่าวว่า ตลาดหุ้นช่วงนี้มีแนวโน้มผันผวน หลังจากตัวเลข GDP ที่ประกาศออกมาต่ำกว่าที่คาดไว้ ทำให้ตลาดคาดการถึงภาวะเศรษฐกิจชะลอตัว ส่งผลให้เกิดแรงเทขายออกจากนักลงทุนต่างชาติ ประกอบกับการเริ่มมีสัญญาณฟื้นตัวจากกลุ่มประเทศที่พัฒนาแล้ว รวมถึงการลดปริมาณ QE ลงของประเทศต่างๆ ทำให้กระแสเงินลงทุนเกิดการไหลออกไปประเทศพัฒนาแล้วต่อเนื่อง อนึ่ง มุมมองด้านบวกของตลาดหุ้นคือ อัตรากำไรสุทธิของบริษัทจดทะเบียนยังอยู่ในเกณฑ์ดีคือเติบโตที่ระดับ 10-15% ในปี 2556-2557 รวมถึงการปรับตัวลดลงของดัชนีในปัจจุบันทำให้ตลาดมีการซื้อขายที่ระดับ P/E ต่ำกว่าที่ควร ซึ่งจะเป็นปัจจัยดึงดูดนักลงทุน โดยตลาดอาจได้รับแรงกระตุ้นระยะสั้นจากแนวโน้มที่พรบ. 2 ล้านล้านบาทจะผ่านสภา
อย่างไรก็ดี บลจ.ยังมองผลตอบแทนของตลาดหุ้นถึงสิ้นปี 2556 อยู่ที่ประมาณ 10-15% แต่จะตลาดมีภาวะผันผวนต่อเนื่องตลอดปี ดังนั้น บลจ.จึงแนะนำนักลงทุนให้ลงทุนในกองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล บาลานซ์ อินคัม เนื่องจากกองทุนมีกลยุทธ์การลงทุนแบบ ‘ซื้อถูก-ขายแพง” (Rebalancing) ที่มีความเหมาะสมกับตลาดผันผวนเช่นในปัจจุบัน มากกว่าการลงทุนแบบ Momentum ที่เน้นจับสัญญาณตลาดเมื่อเห็นว่าตลาดเริ่มขึ้นจะเข้าลงทุนแบบถือยาว ซึ่งจะใช้ได้ผลในภาวะตลาดแบบทางเดียวต่อเนื่องกันเป็นระยะเวลายาว ปัจจุบันกองทุน CIMB-PRINCIPAL iBALANCED ในเบื้องต้นเปิดให้ลงทุนในหน่วยลงทุนชนิด Multi Share Class 1 ชนิด คือ Class R -Auto Redemption
สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล 0 2686 9595
www.cimb-principal.com หรือ CIMB Thai Care Center 0 2626 7777 กด 0 www.cimbthai.com
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
**ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายการลงทุน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุนรวมที่เปิดเผยไว้ในเวปไซต์ของบริษัท หรือสามารถขอข้อมูลได้จากฝ่ายการตลาดก่อนตัดสินใจลงทุน
****การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน