ข่าวในประเทศ
1. ธปท.หารือร่วมกับตัวแทนสถาบันการเงินเรื่องการรายงานในแบบ ธ.ต.40 ผู้ช่วยผู้ว่าการสายตลาดการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ได้มีการหารือร่วมกับตัวแทนจากสถาบันการเงินเกี่ยวกับแบบรายงานการทำธุรกรรมการโอนเงินในบัญชีเงินบาทผู้มีถิ่นฐานนอกประเทศ(นอน-เรสซิเดนท์) หรือ ธ.ต.40 ในเรื่องการลงรายละเอียดในแบบรายงาน ธ.ต.40 หลังจากที่ผู้ว่าการ ธปท.ให้ยกเลิกการรายงานวัตถุประสงค์การโอนเงินระหว่างบัญชีของผู้มีถิ่นฐานนอกประเทศในแบบรายงาน ธ.ต.40 โดยประเด็นหลักของการหารือคือต้องการทราบความคิดเห็นและปัญหาอุปสรรคในการปฏิบัติ เพื่อนำข้อมูลมาศึกษารายละเอียดและหาข้อสรุปอีกครั้ง โดย ธปท.ยืนยันว่า ธพ.ยังมีความจำเป็นต้องรายงานการโอนเงินของบัญชีนอน-เรสซิเดนท์ นอกจากนี้ ธพ.ได้ขอให้ ธปท.ทบทวนหลักเกณฑ์การปล่อยกู้ให้แก่บัญชีผู้มีถิ่นฐานนอกประเทศ(นอน-เรสซิเดนท์)ที่ไม่มีธุรกรรมรองรับไม่เกิน 50 ล.บาท เนื่องจากมีปัญหาในทางปฏิบัติ คือลูกค้าอาจจะมีการนำเงินเข้าออกผ่านหลายธนาคาร เมื่อ ธปท.ตรวจสอบพบทำให้ ธพ.ถูกลงโทษ ซึ่งถือว่าเป็นความเสี่ยงของ ธพ. เนื่องจาก ธพ.แต่ละแห่งจะไม่ทราบว่าลูกค้ามีการนำเงินเข้าออกผ่านธนาคารใดบ้าง ซึ่ง ธปท.รับจะพิจารณาในเรื่องดังกล่าว แต่อย่างไรก็ตาม เมื่อเทียบกับต่างประเทศแล้ว ถือว่ากฎเกณฑ์การควบคุมของ ธปท.มีความผ่อนคลายค่อนข้างมาก (โลกวันนี้, ไทยรัฐ, แนวหน้า 26)
2. ยอดเอ็นพีแอลที่เพิ่มขึ้นในช่วงเดือน ต.ค.42 ถึงเดือน เม.ย.44 ผู้อำนวยการอาวุโสสายปรับปรุงโครงสร้างหนี้ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ตั้งแต่เดือน ต.ค.42 ถึงเดือน เม.ย.44 มียอดหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (เอ็นพีแอล) ของระบบ ธพ.เพิ่มขึ้น 786,582 ล.บาท ในจำนวนนี้เป็นเอ็นพีแอลรายใหม่จำนวน 437,354 ล.บาท ซึ่งคิดเป็นร้อยละ 60 ของเอ็นพีแอลที่เพิ่มขึ้นในระบบ ส่วนเอ็นพีแอลที่มีการปรับโครงสร้างหนี้ไปแล้วย้อนกลับมาเป็นเอ็นพีแอลอีกครั้งประมาณ 313,288 ล.บาท ซึ่งทั้งเอ็นพีแอลใหม่และเอ็นพีแอลย้อนกลับนับเป็นตัวเลขที่สูงมาก (แนวหน้า, ข่าวสด 26)
3. การส่งออกสินค้าของไทยเพิ่มขึ้นร้อยละ 8.5 ในเดือน พ.ค. 44 อธิบดีกรมส่งเสริมการส่งออก เปิดเผยว่า เดือน พ.ค. 44 ยอดการส่งออกสินค้าของไทยมีมูลค่า 5,754 ล.ดอลลาร์ สรอ. เพิ่มขึ้นร้อยละ 8.5 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 43 ซึ่งเป็นยอดส่งออกที่สูงสุดในรอบ 5 เดือนที่ผ่านมา ส่วนการนำเข้ามีมูลค่า 5,327.6 ล.ดอลลาร์ สรอ. เพิ่มขึ้นร้อยละ 13.29 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 43 ทำให้ไทยเกินดุลการค้า 426.4 ล.ดอลลาร์ สรอ. โดยสินค้าที่ส่งออกมากที่สุด ได้แก่ กุ้งแช่งแข็ง ปลาทูน่า และไก่ เนื่องจากประเทศแถบยุโรปมีปัญหาโรควัวบ้าระบาดทำให้ประชาชนหันมาบริโภคเนื้อสัตว์อื่นแทน รวมทั้งมีคำสั่งซื้อสินค้ากลุ่มอัญมณีจาก สรอ. เพิ่มขึ้นประมาณร้อยละ 10 นอกจากนี้กรมส่งเสริมการส่งออกเตรียมจัดทำแผนงานเพื่อเร่งขยายตลาดใหม่ให้ได้ร้อยละ 40 ภายใน 3 ปี ตามนโยบายของ ก.พาณิชย์ (เดลินิวส์ 26)
ข่าวต่างประเทศ
1. ยอดขายบ้านมือสองของ สรอ.เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.9 ในเดือน พ.ค.44 รายงานข่าวจากวอชิงตันเมื่อ 25 พ.ค.44 National Association of Realtors เปิดเผยว่า เดือน พ.ค.44 ยอดขายบ้านมือสองซึ่งเป็นตัวเลขหลังปรับฤดูกาลมีจำนวน 5.37 ล.หลังต่อปี เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.9 จากเดือน เม.ย.44 ที่มีจำนวน 5.22 ล.หลังต่อปี และเพิ่มขึ้นร้อยละ 3.5 จากเดือน พ.ค.43 โดยยอดขายฯ ในเดือน พ.ค.44 นั้นสูงกว่าที่นักเศรษฐศาสตร์คาดไว้ว่าจะมีจำนวน 5.15 ล.หลังต่อปี ทั้งนี้ หัวหน้านักเศรษฐศาสตร์แห่ง realtors' group กล่าวว่า ยอดขายฯ ที่เพิ่มขึ้นมากดังกล่าวบ่งชี้ถึงภาวะตลาดซื้อขายบ้านที่ยังคงขยายตัวอย่างแข็งแกร่ง แม้เศรษฐกิจจะอยู่ในช่วงชะลอตัวนั้น เนื่องจากดอกเบี้ยเงินกู้จำนองอยู่ในระดับต่ำอย่างต่อเนื่อง และครัวเรือนมั่นใจในแนวโน้มที่ดีของภาวะเศรษฐกิจ นอกจากนั้นผู้ซื้อบางรายอาจเร่งซื้อบ้านเพราะเชื่อว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้จำนองจะเพิ่มขึ้นในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า(รอยเตอร์ 25)
2. เงินเฟ้อของเยอรมนีในเดือน มิ.ย. 44 ชะลอตัวเกื้อหนุนให้ ธ. กลางยุโรปมีโอกาสลดอัตราดอกเบี้ย รายงานจากแฟรงก์เฟิร์ตเมื่อ 25 มิ.ย. 44 สำนักงานสถิติแห่งชาติของเยอรมนี เปิดเผยว่า ตัวเลขเงินเฟ้อที่วัดจากราคาผู้บริโภคเบื้องต้นจาก 6 รัฐที่สำคัญในเยอรมนี เติบโตร้อยละ 3.1 ในเดือน มิ.ย. 44 เทียบต่อปี ชะลอตัวลงจากร้อยละ 3.5 ในเดือน พ.ค. 44 ที่สูงสุดในรอบ 8 ปี และเมื่อเทียบต่อเดือน เงินเฟ้อชะลอตัวอยู่ที่ร้อยละ 0.2 จากร้อยละ 0.5 ในเดือน พ.ค. 44 โดยการชะลอตัวลงของอัตราเงินเฟ้อในเดือนดังกล่าว ส่วนใหญ่เป็นผลจากต้นทุนราคาเชื้อเพลิงลดลง ทั้งนี้ การเพิ่มขึ้นของราคาเชื้อเพลิงใน 6รัฐ ได้ชะลอตัวลงอย่างมากอยู่ที่ประมาณร้อยละ 3 - 4.1 ในเดือน มิ.ย. 44 จากที่เพิ่มขึ้นร้อยละ 13.1 - 17.1 ในเดือน พ.ค. 44 ส่วนอัตราเงินเฟ้อที่ใช้เปรียบเทียบในกลุ่มประเทศสหภาพยุโรป เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.1 ในเดือน มิ.ย. 44 เมื่อเทียบต่อปี และ เพิ่มขึ้นร้อยละ 0.2 เทียบต่อเดือน หลังจากเพิ่มขึ้นร้อยละ 3.6 และ 0.6 ตามลำดับในเดือน พ.ค. 44 จากรายงานครั้งนี้ นักวิเคราะห์กล่าวว่า จะเกื้อหนุนให้ ธ. กลางยุโรปมีโอกาสลดอัตราดอกเบี้ยในเร็วๆนี้ (รอยเตอร์25)
3. ราคาน้ำมันดิบในตลาดโลกปรับตัวสูงเนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับสถานการณ์ในอ่าวเปอร์เซีย รายงานจากลอนดอนเมื่อ 25 มิ.ย. 44 เปิดเผยว่าราคาน้ำมันดิบปรับตัวสูงขึ้นเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมาท่ามกลางการเตรียมพร้อมด้านการรักษาความมั่นคงของ สรอ.ในอ่าวเปอร์เซีย ประกอบกับคำแถลงของสมาชิกโอเปกที่กล่าวว่าแม้ว่าอิรักจะหยุดส่งน้ำมันดิบในตลาดตั้งแต่ต้นเดือน มิ.ย.44 แต่ยังคงรักษาระดับการผลิตน้ำมันดิบได้ และโอเปกจะไม่เพิ่มการผลิตในการประชุมวันที่ 3 ก.ค.44 โดยราคาน้ำมันดิบ Brent ส่งมอบล่วงหน้าในเดือน ส.ค. 44 ในตลาดซื้อขายที่นิวยอร์ก เมื่อวันที่ 25 มิ.ย. 44 ปรับตัวสูงขึ้น 45 เซนต์ อยู่ที่บาร์เรลละ 27.28 บาร์เรล ขณะที่ราคาน้ำมันดิบ Brent ที่ตลาดลอนดอน ส่งมอบล่วงหน้าในเดือน ส.ค. 44 ปรับตัวสูงขึ้น 47 เซนต์ อยู่ที่บาร์เรลละ 27.06 ดอลลาร์ สรอ.(รอยเตอร์ 25)
อัตราแลกเปลี่ยนถัวเฉลี่ยเงินบาท/ดอลลาร์ สรอ.ระหว่างธนาคาร ณ สิ้นวันทำการ 25 มิ.ย. 44 45.203 (45.271)
อัตราแลกเปลี่ยนถัวเฉลี่ยเงินบาท/ดอลลาร์สรอ.ที่ ธพ.ซื้อขายกับลูกค้า(ตั๋วเงิน) ณ สิ้นวันทำการ 25 มิ.ย. 44ซื้อ 45.0176 (45.0627) ขาย 45.3304 (45.3676)
ทองคำแท่ง(บาทละ) ซื้อ 5,800 (5,750) ขาย 5,900 (5,850)
น้ำมันดิบ(ดอลลาร์ สรอ./บาร์เรล) โอมาน 24.96 (24.53)
น้ำมันเบนซินพิเศษ(เพอร์ฟอร์มาโกลด์) 15.69 (15.69) ดีเซลหมุนเร็ว 14.44 (14.44)
หมายเหตุ ตัวเลขในวงเล็บเป็นตัวเลขของวันก่อน
--ธนาคารแห่งประเทศไทย--
-ยก-
1. ธปท.หารือร่วมกับตัวแทนสถาบันการเงินเรื่องการรายงานในแบบ ธ.ต.40 ผู้ช่วยผู้ว่าการสายตลาดการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ได้มีการหารือร่วมกับตัวแทนจากสถาบันการเงินเกี่ยวกับแบบรายงานการทำธุรกรรมการโอนเงินในบัญชีเงินบาทผู้มีถิ่นฐานนอกประเทศ(นอน-เรสซิเดนท์) หรือ ธ.ต.40 ในเรื่องการลงรายละเอียดในแบบรายงาน ธ.ต.40 หลังจากที่ผู้ว่าการ ธปท.ให้ยกเลิกการรายงานวัตถุประสงค์การโอนเงินระหว่างบัญชีของผู้มีถิ่นฐานนอกประเทศในแบบรายงาน ธ.ต.40 โดยประเด็นหลักของการหารือคือต้องการทราบความคิดเห็นและปัญหาอุปสรรคในการปฏิบัติ เพื่อนำข้อมูลมาศึกษารายละเอียดและหาข้อสรุปอีกครั้ง โดย ธปท.ยืนยันว่า ธพ.ยังมีความจำเป็นต้องรายงานการโอนเงินของบัญชีนอน-เรสซิเดนท์ นอกจากนี้ ธพ.ได้ขอให้ ธปท.ทบทวนหลักเกณฑ์การปล่อยกู้ให้แก่บัญชีผู้มีถิ่นฐานนอกประเทศ(นอน-เรสซิเดนท์)ที่ไม่มีธุรกรรมรองรับไม่เกิน 50 ล.บาท เนื่องจากมีปัญหาในทางปฏิบัติ คือลูกค้าอาจจะมีการนำเงินเข้าออกผ่านหลายธนาคาร เมื่อ ธปท.ตรวจสอบพบทำให้ ธพ.ถูกลงโทษ ซึ่งถือว่าเป็นความเสี่ยงของ ธพ. เนื่องจาก ธพ.แต่ละแห่งจะไม่ทราบว่าลูกค้ามีการนำเงินเข้าออกผ่านธนาคารใดบ้าง ซึ่ง ธปท.รับจะพิจารณาในเรื่องดังกล่าว แต่อย่างไรก็ตาม เมื่อเทียบกับต่างประเทศแล้ว ถือว่ากฎเกณฑ์การควบคุมของ ธปท.มีความผ่อนคลายค่อนข้างมาก (โลกวันนี้, ไทยรัฐ, แนวหน้า 26)
2. ยอดเอ็นพีแอลที่เพิ่มขึ้นในช่วงเดือน ต.ค.42 ถึงเดือน เม.ย.44 ผู้อำนวยการอาวุโสสายปรับปรุงโครงสร้างหนี้ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ตั้งแต่เดือน ต.ค.42 ถึงเดือน เม.ย.44 มียอดหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (เอ็นพีแอล) ของระบบ ธพ.เพิ่มขึ้น 786,582 ล.บาท ในจำนวนนี้เป็นเอ็นพีแอลรายใหม่จำนวน 437,354 ล.บาท ซึ่งคิดเป็นร้อยละ 60 ของเอ็นพีแอลที่เพิ่มขึ้นในระบบ ส่วนเอ็นพีแอลที่มีการปรับโครงสร้างหนี้ไปแล้วย้อนกลับมาเป็นเอ็นพีแอลอีกครั้งประมาณ 313,288 ล.บาท ซึ่งทั้งเอ็นพีแอลใหม่และเอ็นพีแอลย้อนกลับนับเป็นตัวเลขที่สูงมาก (แนวหน้า, ข่าวสด 26)
3. การส่งออกสินค้าของไทยเพิ่มขึ้นร้อยละ 8.5 ในเดือน พ.ค. 44 อธิบดีกรมส่งเสริมการส่งออก เปิดเผยว่า เดือน พ.ค. 44 ยอดการส่งออกสินค้าของไทยมีมูลค่า 5,754 ล.ดอลลาร์ สรอ. เพิ่มขึ้นร้อยละ 8.5 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 43 ซึ่งเป็นยอดส่งออกที่สูงสุดในรอบ 5 เดือนที่ผ่านมา ส่วนการนำเข้ามีมูลค่า 5,327.6 ล.ดอลลาร์ สรอ. เพิ่มขึ้นร้อยละ 13.29 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 43 ทำให้ไทยเกินดุลการค้า 426.4 ล.ดอลลาร์ สรอ. โดยสินค้าที่ส่งออกมากที่สุด ได้แก่ กุ้งแช่งแข็ง ปลาทูน่า และไก่ เนื่องจากประเทศแถบยุโรปมีปัญหาโรควัวบ้าระบาดทำให้ประชาชนหันมาบริโภคเนื้อสัตว์อื่นแทน รวมทั้งมีคำสั่งซื้อสินค้ากลุ่มอัญมณีจาก สรอ. เพิ่มขึ้นประมาณร้อยละ 10 นอกจากนี้กรมส่งเสริมการส่งออกเตรียมจัดทำแผนงานเพื่อเร่งขยายตลาดใหม่ให้ได้ร้อยละ 40 ภายใน 3 ปี ตามนโยบายของ ก.พาณิชย์ (เดลินิวส์ 26)
ข่าวต่างประเทศ
1. ยอดขายบ้านมือสองของ สรอ.เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.9 ในเดือน พ.ค.44 รายงานข่าวจากวอชิงตันเมื่อ 25 พ.ค.44 National Association of Realtors เปิดเผยว่า เดือน พ.ค.44 ยอดขายบ้านมือสองซึ่งเป็นตัวเลขหลังปรับฤดูกาลมีจำนวน 5.37 ล.หลังต่อปี เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.9 จากเดือน เม.ย.44 ที่มีจำนวน 5.22 ล.หลังต่อปี และเพิ่มขึ้นร้อยละ 3.5 จากเดือน พ.ค.43 โดยยอดขายฯ ในเดือน พ.ค.44 นั้นสูงกว่าที่นักเศรษฐศาสตร์คาดไว้ว่าจะมีจำนวน 5.15 ล.หลังต่อปี ทั้งนี้ หัวหน้านักเศรษฐศาสตร์แห่ง realtors' group กล่าวว่า ยอดขายฯ ที่เพิ่มขึ้นมากดังกล่าวบ่งชี้ถึงภาวะตลาดซื้อขายบ้านที่ยังคงขยายตัวอย่างแข็งแกร่ง แม้เศรษฐกิจจะอยู่ในช่วงชะลอตัวนั้น เนื่องจากดอกเบี้ยเงินกู้จำนองอยู่ในระดับต่ำอย่างต่อเนื่อง และครัวเรือนมั่นใจในแนวโน้มที่ดีของภาวะเศรษฐกิจ นอกจากนั้นผู้ซื้อบางรายอาจเร่งซื้อบ้านเพราะเชื่อว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้จำนองจะเพิ่มขึ้นในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า(รอยเตอร์ 25)
2. เงินเฟ้อของเยอรมนีในเดือน มิ.ย. 44 ชะลอตัวเกื้อหนุนให้ ธ. กลางยุโรปมีโอกาสลดอัตราดอกเบี้ย รายงานจากแฟรงก์เฟิร์ตเมื่อ 25 มิ.ย. 44 สำนักงานสถิติแห่งชาติของเยอรมนี เปิดเผยว่า ตัวเลขเงินเฟ้อที่วัดจากราคาผู้บริโภคเบื้องต้นจาก 6 รัฐที่สำคัญในเยอรมนี เติบโตร้อยละ 3.1 ในเดือน มิ.ย. 44 เทียบต่อปี ชะลอตัวลงจากร้อยละ 3.5 ในเดือน พ.ค. 44 ที่สูงสุดในรอบ 8 ปี และเมื่อเทียบต่อเดือน เงินเฟ้อชะลอตัวอยู่ที่ร้อยละ 0.2 จากร้อยละ 0.5 ในเดือน พ.ค. 44 โดยการชะลอตัวลงของอัตราเงินเฟ้อในเดือนดังกล่าว ส่วนใหญ่เป็นผลจากต้นทุนราคาเชื้อเพลิงลดลง ทั้งนี้ การเพิ่มขึ้นของราคาเชื้อเพลิงใน 6รัฐ ได้ชะลอตัวลงอย่างมากอยู่ที่ประมาณร้อยละ 3 - 4.1 ในเดือน มิ.ย. 44 จากที่เพิ่มขึ้นร้อยละ 13.1 - 17.1 ในเดือน พ.ค. 44 ส่วนอัตราเงินเฟ้อที่ใช้เปรียบเทียบในกลุ่มประเทศสหภาพยุโรป เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.1 ในเดือน มิ.ย. 44 เมื่อเทียบต่อปี และ เพิ่มขึ้นร้อยละ 0.2 เทียบต่อเดือน หลังจากเพิ่มขึ้นร้อยละ 3.6 และ 0.6 ตามลำดับในเดือน พ.ค. 44 จากรายงานครั้งนี้ นักวิเคราะห์กล่าวว่า จะเกื้อหนุนให้ ธ. กลางยุโรปมีโอกาสลดอัตราดอกเบี้ยในเร็วๆนี้ (รอยเตอร์25)
3. ราคาน้ำมันดิบในตลาดโลกปรับตัวสูงเนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับสถานการณ์ในอ่าวเปอร์เซีย รายงานจากลอนดอนเมื่อ 25 มิ.ย. 44 เปิดเผยว่าราคาน้ำมันดิบปรับตัวสูงขึ้นเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมาท่ามกลางการเตรียมพร้อมด้านการรักษาความมั่นคงของ สรอ.ในอ่าวเปอร์เซีย ประกอบกับคำแถลงของสมาชิกโอเปกที่กล่าวว่าแม้ว่าอิรักจะหยุดส่งน้ำมันดิบในตลาดตั้งแต่ต้นเดือน มิ.ย.44 แต่ยังคงรักษาระดับการผลิตน้ำมันดิบได้ และโอเปกจะไม่เพิ่มการผลิตในการประชุมวันที่ 3 ก.ค.44 โดยราคาน้ำมันดิบ Brent ส่งมอบล่วงหน้าในเดือน ส.ค. 44 ในตลาดซื้อขายที่นิวยอร์ก เมื่อวันที่ 25 มิ.ย. 44 ปรับตัวสูงขึ้น 45 เซนต์ อยู่ที่บาร์เรลละ 27.28 บาร์เรล ขณะที่ราคาน้ำมันดิบ Brent ที่ตลาดลอนดอน ส่งมอบล่วงหน้าในเดือน ส.ค. 44 ปรับตัวสูงขึ้น 47 เซนต์ อยู่ที่บาร์เรลละ 27.06 ดอลลาร์ สรอ.(รอยเตอร์ 25)
อัตราแลกเปลี่ยนถัวเฉลี่ยเงินบาท/ดอลลาร์ สรอ.ระหว่างธนาคาร ณ สิ้นวันทำการ 25 มิ.ย. 44 45.203 (45.271)
อัตราแลกเปลี่ยนถัวเฉลี่ยเงินบาท/ดอลลาร์สรอ.ที่ ธพ.ซื้อขายกับลูกค้า(ตั๋วเงิน) ณ สิ้นวันทำการ 25 มิ.ย. 44ซื้อ 45.0176 (45.0627) ขาย 45.3304 (45.3676)
ทองคำแท่ง(บาทละ) ซื้อ 5,800 (5,750) ขาย 5,900 (5,850)
น้ำมันดิบ(ดอลลาร์ สรอ./บาร์เรล) โอมาน 24.96 (24.53)
น้ำมันเบนซินพิเศษ(เพอร์ฟอร์มาโกลด์) 15.69 (15.69) ดีเซลหมุนเร็ว 14.44 (14.44)
หมายเหตุ ตัวเลขในวงเล็บเป็นตัวเลขของวันก่อน
--ธนาคารแห่งประเทศไทย--
-ยก-