หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการให้กู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์

                  ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
                             ที่  กก.   2  /  2539
                 เรื่อง  หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการให้กู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์
                             ___________________
          อาศัยอำนาจตามความในมาตรา 14 และมาตรา  102  แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์  พ.ศ.  2535  คณะกรรมการ ก.ล.ต.  โดยคำแนะนำของธนาคารแห่งประเทศไทย ออกข้อกำหนดไว้ดังต่อไปนี้
          ข้อ 1  ให้ยกเลิกประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ที่ กก.  22 / 2538 ลงวันที่ 17  พฤศจิกายน  2538 เรื่องหลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการให้กู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์
          ข้อ 2  ในประกาศนี้
          "บริษัทหลักทรัพย์"  หมายความว่า บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
         "หลักทรัพย์"  หมายความว่า หลักทรัพย์จดทะเบียน ทั้งนี้ เว้นแต่พันธบัตรรัฐบาลหลักทรัพย์ที่รัฐบาลค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย หรือหลักทรัพย์อื่นตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ประกาศกำหนด
          "ทรัพย์สิน"  หมายความว่า พันธบัตรรัฐบาล ตั๋วสัญญาใช้เงินที่บริษัทเงินทุนเป็นผู้ออกบัตรเงินฝากที่บริษัทเงินทุนหรือธนาคารพาณิชย์เป็นผู้ออกโดยไม่มีส่วนลด หรือทรัพย์สินอื่นตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และลาดหลักทรัพย์ประกาศกำหนด
          ข้อ 3  บริษัทหลักทรัพย์จะให้บุคคลใดกู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์ได้ในกรณีใดกรณีหนึ่งดังนี้
          (1)  การให้กู้ยืมเงินโดยมีกำหนดเวลาชำระหนี้ภายในสามสิบวัน
          (2)  การให้กู้ยืมเงินโดยมีกำหนดเวลาชำระหนี้ที่มิใช่กรณีตาม  (1)
          ในการให้กู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์ตามวรรคหนึ่ง ให้บริษัทหลักทรัพย์กำหนดให้ผู้กู้นำหลักทรัพย์นั้นมาเป็นประกันการชำระหนี้และทำสัญญายินยอมให้บริษัทหลักทรัพย์ยึดถือหลักทรัพย์นั้นไว้
          ข้อ 4  ในการให้กู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์ตามข้อ 3  (1)  ให้บริษัทหลักทรัพย์กำหนดให้ผู้กู้ชำระราคาหลักทรัพย์แต่ละรายการ ไม่ต่ำกว่าร้อยละ 40 หรือตามอัตราส่วนที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด แล้วแต่อัตราใดจะสูงกว่า ทั้งนี้ ให้ผู้กู้ชำระราคาหลักทรัพย์ดังกล่าวภายในระยะเวลาที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด
          หลักทรัพย์แต่ละรายการตามวรรคหนึ่ง หมายถึง หลักทรัพย์ใดหลักทรัพย์หนึ่งรวมจำนวนทั้งหมดที่มีการซื้อในวันนั้น
       ข้อ 5  ในการให้กู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์ตามข้อ 3 (2)  ให้บริษัทหลักทรัพย์ดำเนินการ ดังนี้
         (1)  ในกรณีที่บริษัทหลักทรัพย์ให้กู้ยืมเงินโดยผู้กู้นำทรัพย์สินมาวางเป็นประกันให้บริษัทหลักทรัพย์กำหนดให้ผู้กู้วางทรัพย์สินดังกล่าวไว้ในอัตราส่วนต่อจำนวนเงินที่จะให้กู้ยืมไม่ต่ำกว่าร้อยละ 40 หรือตามอัตราส่วนที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด แล้วแต่อัตราใดจะสูงกว่า โดยในการคำนวณมูลค่าของทรัพย์สินที่วางเป็นประกัน ให้ใช้มูลค่าตามราคาที่ตราไว้ของทรัพย์สินนั้นเป็นเกณฑ์ในการคำนวณ  ทั้งนี้  ให้ผู้กู้วางทรัพย์สินดังกล่าวเป็นประกันภายในระยะเวลาที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด
          (2)  ในกรณีที่บริษัทหลักทรัพย์ให้กู้ยืมเงินโดยผู้กู้มิได้นำทรัพย์สินมาวางเป็นประกันให้บริษัทหลักทรัพย์ดำเนินการให้ผู้กู้ชำระราคาหลักทรัพย์ทุกรายการ ไม่ต่ำกว่าร้อยละ 40หรือตามอัตราส่วนที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด แล้วแต่อัตราใดจะสูงกว่า ทั้งนี้        ให้ผู้กู้ชำระราคาหลักทรัพย์ดังกล่าวภายในระยะเวลาที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด
          ข้อ 6  ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่  8  กุมภาพันธ์  พ.ศ.  2539  เป็นต้นไป
                              ประกาศ  ณ  วันที่  8  กุมภาพันธ์  พ.ศ.  2539
                                        (นายสุรเกียรติ์  เสถียรไทย)
                                            ประธานกรรมการ
                                คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์